Головне за 07.05.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14558 джерел

Виявлено: 42 публікації за 7 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив контроль за фінансовим моніторингом: штрафи небанківським установам, пом'якшення моніторингу для PEP та практика блокування рахунків ФОП у 2026 році

У квітні 2026 року Національний банк України посилив контроль за дотриманням вимог фінансового моніторингу у небанківському секторі, застосувавши штрафи до кількох фінансових установ за несвоєчасне подання звітності. Три компанії отримали штрафи по 51 тисячі гривень, а одна – письмове застереження. Ці заходи спрямовані на запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та підвищення відповідальності фінансових установ за своєчасність подачі звітності. Водночас у парламенті внесено правку до законопроєкту про оподаткування доходів з цифрових платформ, яка пом'якшує фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP). Пропонується обмежити посилений моніторинг PEP одним роком після звільнення з посади, а подальший контроль можливий лише за наявності обґрунтованого високого ризику з письмовим поясненням банку. Міністерство фінансів підтримує цю ініціативу, тоді як Нацбанк та МВФ виступають проти. Для фізичних осіб-підприємців (ФОП) фінансовий моніторинг став більш суворим, і банки частіше блокують рахунки через підозрілі операції. Типові ознаки ризику включають спільну адресу з юрособами, великі обороти на новостворених рахунках, отримання коштів переважно від одного контрагента, а також використання одного платіжного терміналу кількома суб'єктами. Однак блокування не є автоматичним і залежить від сукупності факторів. У разі блокування ФОП може оскаржити рішення в суді, доводячи прозорість своєї діяльності. Також Національний банк розпочав адміністративне провадження щодо голови правління державного Сенс Банку через порушення фінансового моніторингу. Банк перебуває під посиленим наглядом регулятора після націоналізації, а також готується до приватизації у 2026 році. У міжнародній площині Україна подала заяву до поліції Ізраїлю через підозру у ввезенні пшениці, викраденої Росією з окупованих територій. Українська сторона вимагає проведення лабораторного аналізу зерна та вилучення суднової документації для встановлення походження вантажу. Крім того, Мінфін роз'яснив роль рієлторів у фінансовому моніторингу угод з оренди житла: рієлтори мають ідентифікувати клієнтів та оцінювати ризики у випадках, коли щомісячна орендна плата перевищує 400 тисяч гривень, а також подавати інформацію про підозрілі операції до Держфінмоніторингу. Ці нововведення та практики свідчать про активне впровадження ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу в Україні, спрямованого на підвищення прозорості фінансових операцій та запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.