Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14552 джерел

Виявлено: 57 публікацій за 1 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні у 2026 році посилено фінансовий моніторинг: банки отримали розширені повноваження, а новий Цивільний кодекс створює ризики для прозорості та контролю

У 2026 році в Україні значно посилився фінансовий моніторинг як для фізичних осіб, так і для підприємців. Банки отримали розширені повноваження для блокування підозрілих операцій, зокрема великих переказів без чіткого призначення, частих транзакцій від незнайомих осіб та руху коштів, що не відповідає офіційним доходам. Особливу увагу приділяють ідентифікації клієнтів, оновленню персональних даних та перевірці внутрішньо переміщених осіб, що може призводити до тимчасового блокування рахунків. Це пов’язано з необхідністю протидії шахрайству та адаптації до європейських стандартів, зокрема в контексті приєднання України до SEPA. Державна податкова служба наголошує на правильному оформленні платіжних документів, особливо призначення платежу при переказах з рахунку ФОП на особисті картки, щоб уникнути проблем під час фінансового моніторингу та податкових перевірок. Водночас Держфінмоніторинг викрив багаторічні схеми виведення коштів через складні операції з облігаціями та міжнародними транзакціями, що ускладнює ідентифікацію реальних вигодоотримувачів. Паралельно з посиленням контролю, новий проєкт Цивільного кодексу №15150 викликає занепокоєння експертів через норми, які можуть обмежити доступ до відкритих даних і ускладнити фінансовий моніторинг. Зокрема, стаття про «право на забуття» може стати інструментом для приховування корупції, а положення про «цифровий образ» юридичних осіб вимагають їхньої згоди на обробку даних, що суперечить принципам прозорості бізнесу. Також передбачено право на «інформаційний спокій», що може використовуватися для блокування розслідувань. Враховуючи ці виклики, експерти закликають до доопрацювання законопроєкту для збереження балансу між приватністю та прозорістю, що є критично важливим для ефективного фінансового моніторингу та боротьби з корупцією в Україні.