Головне за 28.04.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14553 джерел

Виявлено: 5 публікацій за 28 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилено фінансовий моніторинг політично значущих осіб та пов’язаних з ними осіб: нові вимоги для банків і рієлторів у 2024 році

В Україні діє посилений фінансовий моніторинг для політично значущих осіб (PEP) та пов’язаних з ними осіб, включно з членами сімей та діловими партнерами. Банки зобов’язані проводити розширені перевірки походження коштів не лише при відкритті рахунку, а й протягом усього часу користування, що фактично є довічним контролем. Загалом в Україні налічується близько 30 тисяч PEP та 140 тисяч пов’язаних осіб, що підлягають такому моніторингу. Банки мають право вимагати документи, оцінювати фінансові ризики, блокувати підозрілі операції та відмовляти у транзакціях за сумнівних обставин. Державна служба фінансового моніторингу отримує інформацію від банків, аналізує її і у разі виявлення порушень передає дані правоохоронцям. Це спрямовано на запобігання відмиванню коштів та податковим порушенням. У сфері нерухомості з 2020 року рієлтори визначені суб’єктами первинного фінансового моніторингу, а у 2024 році Міністерство фінансів уточнило вимоги до їх діяльності. Рієлтори зобов’язані перевіряти клієнтів, збирати інформацію про походження коштів у разі підозр, інформувати Держфінмоніторинг про підозрілі операції та подавати звітність. Порогова сума 400 тис. грн не є автоматичною підставою для звітування, а лише сигналом для поглибленої перевірки за наявності ризиків. Це підвищує прозорість угод і зменшує ризики фінансових порушень.