Що пропонує новий законопроєкт щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?

Законопроєкт пропонує заборонити автоматичний аналіз кожної фінансової операції політично значущих осіб без наявності ризикових ознак, впроваджуючи ризикоорієнтований підхід, що зменшить зайвий контроль за дрібними операціями.

Які зміни передбачаються у порогах для фінансового моніторингу ПЕП?

Порогова сума для обов’язкової перевірки фінансових операцій ПЕП залишиться на рівні 400 тисяч гривень, а банки зосередяться на операціях із ознаками ризику, а не на всіх транзакціях без винятку.

Чи скасовується контроль за фінансовими операціями політично значущих осіб?

Контроль не скасовується, банки зобов’язані ідентифікувати ПЕП, перевіряти джерела походження великих статків та погоджувати ділові відносини з керівництвом, але контроль стане вибірковим і ризикоорієнтованим.

Чому ініціатива викликала дискусії у суспільстві?

Дискусії виникли через побоювання, що послаблення автоматичного моніторингу може створити ризики для приховування корупційних схем, хоча автори наполягають на балансі між контролем і правами громадян.

Які обов’язки банків залишаються незмінними після впровадження законопроєкту?

Банки повинні зберігати системи управління ризиками, перевіряти джерела походження статків, отримувати погодження керівництва для роботи з ПЕП та надавати обґрунтування у разі відмови у здійсненні операції.

Головне за 17.05.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14609 джерел

Виявлено: 4 публікації за 17 травня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що пропонує новий законопроєкт щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?

Законопроєкт пропонує заборонити автоматичний аналіз кожної фінансової операції політично значущих осіб без наявності ризикових ознак, впроваджуючи ризикоорієнтований підхід, що зменшить зайвий контроль за дрібними операціями. Джерело
Які зміни передбачаються у порогах для фінансового моніторингу ПЕП?

Порогова сума для обов’язкової перевірки фінансових операцій ПЕП залишиться на рівні 400 тисяч гривень, а банки зосередяться на операціях із ознаками ризику, а не на всіх транзакціях без винятку. Джерело
Чи скасовується контроль за фінансовими операціями політично значущих осіб?

Контроль не скасовується, банки зобов’язані ідентифікувати ПЕП, перевіряти джерела походження великих статків та погоджувати ділові відносини з керівництвом, але контроль стане вибірковим і ризикоорієнтованим. Джерело
Чому ініціатива викликала дискусії у суспільстві?

Дискусії виникли через побоювання, що послаблення автоматичного моніторингу може створити ризики для приховування корупційних схем, хоча автори наполягають на балансі між контролем і правами громадян. Джерело
Які обов’язки банків залишаються незмінними після впровадження законопроєкту?

Банки повинні зберігати системи управління ризиками, перевіряти джерела походження статків, отримувати погодження керівництва для роботи з ПЕП та надавати обґрунтування у разі відмови у здійсненні операції. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Верховна Рада пропонує заборонити автоматичний фінансовий моніторинг політично значущих осіб без ризикових ознак, впроваджуючи ризикоорієнтований підхід відповідно до міжнародних стандартів FATF

У Верховній Раді України зареєстровано законопроєкт, який суттєво змінює підходи до фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЕП). Ініціатива передбачає заборону автоматичного або безумовного аналізу кожної фінансової операції ПЕП, якщо відсутні ознаки ризику. Це дозволить зменшити надмірний адміністративний тиск на політиків, їхніх родичів та пов’язаних осіб, які часто зазнають перевірок навіть за дрібні побутові платежі. Законопроєкт пропонує впровадити ризикоорієнтований підхід, який відповідає міжнародним рекомендаціям FATF, зосереджуючи увагу банків на підозрілих операціях, а не на кожній транзакції. Порогова сума для обов’язкової перевірки залишається на рівні 400 тисяч гривень. Водночас банки зобов’язані зберігати системи ідентифікації ПЕП, перевіряти джерела походження великих статків та отримувати погодження керівництва для роботи з такими клієнтами. Попри певні пом’якшення, законопроєкт не скасовує відповідальність банків за неналежне впровадження ризик-орієнтованого підходу та зобов’язує їх надавати обґрунтування у разі відмови у здійсненні операції. Ця ініціатива викликала суспільні дискусії через побоювання послаблення контролю, але автори наголошують на необхідності балансу між ефективністю боротьби з корупцією та правами громадян на приватність.

LIGA ZAKON, 17 травня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +3

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +5

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +23

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +1

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державні програми: виконання та проблеми +4

Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +11

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13