Головне за 01.05.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14552 джерел

Виявлено: 2 публікації за 1 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюється фінансовий моніторинг політично значущих осіб та їх пов’язаних осіб, водночас банки масово блокують рахунки простих громадян через підозри у фінансових операціях

В Україні відбувається суттєве посилення фінансового моніторингу, особливо щодо політично значущих осіб (ПЕП) та їх пов’язаних осіб. Міністерство фінансів оприлюднило нові роз'яснення для спеціально визначених суб'єктів фінансового моніторингу, які зобов’язані застосовувати принцип "знай свого клієнта" та повідомляти про підозрілі операції. Особливістю є пожиттєвий статус ПЕП, що передбачає постійний контроль навіть після завершення їхньої кар'єри, а також розширення перевірок на членів їхніх сімей і близьке оточення. Водночас банки в Україні почали масово блокувати рахунки простих громадян, зокрема фрілансерів, підприємців і самозайнятих осіб, через підозри у невідповідності між офіційними доходами та реальними оборотами коштів. Особливо жорсткий контроль застосовується до ФОПів, де частка блокувань сягає 40-50%. При цьому Національний банк України послабив контроль для політично значущих осіб, встановивши поріг у 400 тисяч гривень на місяць, нижче якого не вимагається підтвердження джерела походження коштів. Ці зміни створюють нерівність у підходах до фінансового моніторингу: прості громадяни піддаються жорсткому контролю і ризику блокування рахунків навіть за незначні операції, тоді як політики та публічні діячі мають значно більше свободи у фінансових операціях. Це викликає занепокоєння щодо прозорості та справедливості системи фінансового контролю в Україні.