Головне за 19.05.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14624 джерел

Виявлено: 3 публікації за 19 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні готують законопроєкт №15252 із новими правилами фінансового моніторингу політично значущих осіб, що передбачає єдиний порядок оцінки ризиків, обґрунтування відмов і механізм оскарження рішень банків

В Україні розробляється законопроєкт № 15252, який суттєво змінить правила фінансового моніторингу для політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб. Документ передбачає впровадження єдиного державного порядку оцінки ризиків, який затвердять Кабінет Міністрів та Національний банк. Це дозволить уніфікувати підходи до оцінки ризиків і зменшити суб’єктивність у прийнятті рішень банками та іншими фінансовими установами. Відсутність фінансових операцій більше не буде автоматичною підставою для віднесення клієнта до категорії підвищеного ризику, що полегшить обслуговування колишніх PEP-клієнтів. Законопроєкт також встановлює обов’язок фінансових установ надавати письмове обґрунтування відмови у відкритті рахунків або наданні послуг політично значущим особам. Впроваджується механізм оскарження таких рішень через державного регулятора, який зобов’язаний розглянути скаргу протягом 30 днів і застосувати санкції у разі безпідставності відмови. Це має зменшити випадки дискримінації та необґрунтованих відмов, що часто виникають через перестраховку фінансових установ. Для банків, бухгалтерів, аудиторів та податкових консультантів нові правила означають необхідність оновлення внутрішніх політик фінмоніторингу та документування оцінки ризиків. Законопроєкт спрямований на підвищення прозорості, формалізацію процедур і захист прав політично значущих осіб у фінансовій сфері, що є важливим кроком у розвитку національної системи протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.