Головне за 29.04.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14553 джерел

Виявлено: 4 публікації за 29 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Держфінмоніторинг отримав доступ до декларацій ПЕП: нові стандарти фінансового моніторингу, ризик-орієнтований підхід НБУ до політично значущих осіб та посилення контролю карткових переказів у 2026 році

У 2026 році Державна служба фінансового моніторингу України отримала регламентований доступ до декларацій посадовців, що дозволяє оперативно виявляти підозрілі фінансові операції, пов’язані з політично значущими особами (ПЕП). Це нововведення суттєво посилює вимоги до бізнес-комплаєнсу, особливо для компаній, які працюють з ПЕП, членами їхніх сімей та пов’язаними особами. Тепер будь-які розбіжності між звітністю бізнесу та деклараціями ПЕП можуть стати підставою для відкриття розслідувань, що вимагає від суб’єктів господарювання більш ретельної перевірки походження коштів та прозорості операцій. Національний банк України у своєму листі від 14 квітня 2026 року наголосив на важливості ризик-орієнтованого підходу до політично значущих осіб. Статус PEP не є автоматичною підставою для високого ризику чи відмови у банківському обслуговуванні. Банки зобов’язані оцінювати конкретні ризики, застосовувати пропорційні заходи контролю, які діють щонайменше 12 місяців після припинення публічних функцій, та уникати необґрунтованого відмовлення клієнтам. Це створює баланс між контролем і правами клієнтів. Значна увага приділяється фінансовому моніторингу карткових переказів, які в Україні у 2025 році досягли рекордних обсягів. Банки переходять від формального контролю до аналізу фінансової поведінки клієнтів, оцінюючи не лише суми переказів, а й їх економічний сенс та джерела походження коштів. Особлива увага приділяється операціям, які можуть свідчити про тіньові схеми, неоформлений бізнес або шахрайство. Це важливий аспект фінансового моніторингу ПЕП, членів їх сімей та пов’язаних осіб, що підвищує ефективність боротьби з корупцією та відмиванням коштів.