Головне за 02.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14360 джерел

Виявлено: 30 публікацій за 2 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

З 1 жовтня 2025 року в Україні запроваджено нові правила фінансового моніторингу: автоматичний контроль банківських переказів від 30 тис. грн, обмін даними між банками та посилення AML-процедур для ризикових операцій

З 1 жовтня 2025 року в Україні набрали чинності нові правила фінансового моніторингу, які суттєво змінюють підхід до контролю банківських переказів. Тепер банки зобов’язані ідентифікувати відправників і отримувачів коштів у всіх транзакціях, а також обмінюватися інформацією між собою, що дозволяє відстежувати повний ланцюг переказів у реальному часі без додаткових запитів. Ці зміни підвищують прозорість фінансових операцій і спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей, шахрайством та фінансуванням злочинної діяльності. Фінансовий моніторинг не застосовується до транзакцій на суму до 30 тис. грн на місяць, що дозволяє зберегти певний рівень приватності для звичайних користувачів. Однак операції від 300-400 тис. грн та нетипові платежі підлягають обов’язковій перевірці з вимогою підтвердження законності походження коштів. Особливу увагу приділяють ризиковим сферам, таким як азартні ігри, нерухомість, держзакупівлі, інвестиції та операції з офшорами. Паралельно з цими змінами Національний банк України спростив процедуру набуття статусу платіжної установи для фінансових компаній, що сприятиме розвитку фінансового ринку та підвищенню якості послуг. Водночас Україна демонструє значний прогрес у впровадженні антикорупційної політики та посиленні відповідальності за порушення, що підтверджується результатами п’ятого раунду оцінки ОЕСР. Впровадження сучасних AML-процедур у криптокомпаніях також стає обов’язковим, що відповідає міжнародним стандартам та підвищує довіру до фінансової системи країни.