Головне за 07.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14357 джерел

Виявлено: 22 публікації за 7 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Національний банк посилює контроль за фінансовим моніторингом, ДПС оновлює правила обміну податковою інформацією та держава бореться з "дробленням бізнесу" через ФОП у 2025 році

У вересні 2025 року Національний банк України застосував жорсткі заходи впливу до трьох банків та десяти небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. Основні порушення стосувалися неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, недотримання процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, а також несвоєчасного надання інформації регулятору. Ці дії свідчать про посилення державного контролю та уваги до дотримання вимог фінансового моніторингу в Україні. З 3 жовтня 2025 року набрав чинності оновлений Порядок обміну податковою інформацією з іноземними державами, що деталізує процедури співпраці Державної податкової служби з іноземними податковими органами. Нові правила передбачають спонтанний обмін інформацією без офіційних запитів у разі виявлення ризиків ухилення від оподаткування, посилюють контроль за операціями з нерезидентами, трансфертним ціноутворенням та діяльністю контрольованих іноземних компаній. Бізнесу необхідно бути готовим до підвищеної прозорості та додаткових перевірок. Державна податкова служба також оновила позицію щодо використання рахунків PAYONEER/WISE ФОПами, визнаючи доходи, що перераховуються на банківські рахунки ФОП в Україні, як доходи підприємців, а кошти, що залишаються на рахунках платіжних систем, оподатковуються як доходи фізичних осіб. Одночасно держава активізує боротьбу з "дробленням бізнесу" через мережі ФОПів, особливо у великих торговельних мережах, де виявлено значні ухилення від сплати ПДВ. Банки під загрозою штрафів посилюють фінансовий моніторинг і часто розривають відносини з ФОПами. Уряд оновив склад міжвідомчої робочої групи для прискорення приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA), що сприятиме інтеграції українських банків у європейський фінансовий простір. Ці події відображають тенденцію до посилення державного контролю за фінансовими операціями, підвищення прозорості бізнесу та адаптації законодавства України до європейських стандартів у сфері фінансового моніторингу та податкового контролю. Для суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу важливо враховувати нові вимоги, удосконалювати внутрішні процедури ризик-орієнтованого підходу, ідентифікації та верифікації клієнтів, а також готуватися до більш жорстких перевірок і контролю з боку державних органів.