Головне за 30.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14374 джерел

Виявлено: 31 публікація за 30 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: законопроєкт про реєстр дропів, практика банків щодо блокування рахунків та впровадження електронної ідентифікації клієнтів

У 2025 році в Україні активізується посилення фінансового моніторингу, що відображається у законодавчих ініціативах та практиці банків. Верховна Рада зареєструвала законопроєкт №14161, який передбачає створення Реєстру дропів — осіб, чиї платіжні операції підлягають посиленому контролю. Цей реєстр дозволить Нацбанку встановлювати ліміти на платежі та обмеження на кількість платіжних карток для фізичних осіб і ФОПів, які потраплять до списку ризикових клієнтів. Законопроєкт має на меті зменшити тіньові фінансові операції та підвищити прозорість ринку. Практика банків свідчить про активне застосування фінансового моніторингу, зокрема блокування рахунків через підозрілі операції або некоректне призначення платежу. Банки звертають увагу на слова-тригери у призначенні платежу, такі як "за крипту", "обмін валют", "зарплата" без відповідного оформлення, що може призводити до блокування рахунків. Податкові органи отримують інформацію про рух коштів через судові рішення або систему державного фінансового моніторингу, що дозволяє виявляти шахрайські схеми. Водночас, впровадження електронного цифрового підпису (КЕП) у сфері мікрокредитування, як це зробила компанія FirstCredit, демонструє технологічний прогрес у ідентифікації клієнтів. Використання КЕП дозволяє знімати обмеження фінансового моніторингу, підвищує безпеку та прозорість операцій, а також мінімізує ризики шахрайства. Судова практика також показує, що банки мають дотримуватися законних процедур при відмові в обслуговуванні клієнтів, як це було у випадку з ПриватБанком, де суд визнав розірвання договору незаконним через відсутність достатніх доказів ризикової діяльності клієнта. Ці тенденції свідчать про посилення державного фінансового моніторингу в Україні, що включає ризик-орієнтований підхід, посилену ідентифікацію та верифікацію клієнтів, а також активну боротьбу з нелегальними фінансовими схемами. Для бізнесу це означає необхідність більшої прозорості, дотримання вимог фінансового контролю та готовність до посилених перевірок. Водночас впровадження сучасних технологій і законодавчих інструментів створює умови для підвищення довіри до фінансової системи та зниження ризиків фінансових зловживань.