Головне за 04.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14362 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 4 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ визнав РВС Банк неплатоспроможним через порушення фінансового моніторингу, Держфінмоніторинг активізував боротьбу з дроп-мережами, а нові законодавчі ініціативи посилюють вимоги до суб’єктів первинного фінансового моніторингу в Україні

4 листопада 2025 року Національний банк України офіційно визнав РВС Банк неплатоспроможним через системні порушення у сфері фінансового моніторингу, ризикову діяльність та недотримання пруденційних нормативів. Вкладники банку отримають повне відшкодування вкладів з урахуванням відсотків у межах воєнного стану, а Фонд гарантування вкладів розпочинає процедури виведення банку з ринку. Це рішення не вплине на стабільність банківського сектору, оскільки частка банку на ринку є незначною. Водночас Державна служба фінансового моніторингу активізувала боротьбу з дроп-мережами, виявивши понад 4 тисячі осіб, які використовують підозрілі схеми легалізації коштів на суму понад 9 млрд грн. Матеріали передані до правоохоронних органів, що свідчить про посилення контролю та застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу. У законодавчій площині відбуваються зміни, які посилюють вимоги до суб’єктів первинного фінансового моніторингу: обов’язкове призначення відповідальних працівників, розробка внутрішніх документів, регулярне оновлення процедур та навчання персоналу. Порушення цих вимог тягнуть за собою значні штрафи, адміністративну та кримінальну відповідальність. Банківська спільнота критикує деякі законодавчі ініціативи, зокрема щодо реєстру дропів, через ризики для чесного бізнесу та можливі помилкові включення до списків підозрілих осіб. Загалом, фінансовий моніторинг в Україні посилюється як інструмент захисту держави та бізнесу від фінансових ризиків, відмивання коштів та фінансування тероризму. Водночас триває активна робота регуляторів і законодавців над удосконаленням нормативної бази та практичних механізмів контролю, що є важливим кроком на шляху до підвищення прозорості та стабільності фінансової системи країни.