забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 08.11.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14355 джерел
Виявлено: 6 публікацій за 8 листопада
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які основні порушення у сфері фінансового моніторингу виявив НБУ у жовтні 2025 року?
НБУ виявив систематичні порушення, зокрема неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, недотримання ризик-орієнтованого підходу, недостатню ідентифікацію та верифікацію клієнтів, а також несвоєчасне інформування регулятора про підозрілі операції. Джерело
-
Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу і чому він важливий?
Ризик-орієнтований підхід передбачає класифікацію клієнтів за рівнем ризику та застосування відповідних заходів контролю, зокрема посиленого Due Diligence для високоризикових клієнтів. Це допомагає запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та корупції. Джерело
-
Як НБУ підтримує розвиток фінансової грамотності в Україні?
НБУ впроваджує навчальні програми з фінансової грамотності, проводить інформаційні кампанії та співпрацює з міжнародними організаціями для розвитку цифрових фінансових послуг і реформування системи фінансового моніторингу. Джерело
-
Які наслідки для клієнтів банків має посилення фінансового моніторингу?
Посилення фінансового моніторингу означає більш ретельну перевірку клієнтів і їх операцій, що може призводити до блокування підозрілих транзакцій і додаткових запитів від банків, особливо у випадках нетипової поведінки рахунків. Джерело
-
Як судова практика впливає на дотримання вимог фінансового контролю в Україні?
Судові рішення щодо справ про недостовірне декларування або несплату кредитів демонструють, що законодавство щодо фінансового контролю застосовується, але також вказують на виклики у забезпеченні прозорості та відповідальності серед посадовців і клієнтів. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ посилює фінансовий моніторинг: масштабні штрафи банкам за порушення ризик-орієнтованого підходу та вдосконалення систем комплаєнсу в умовах війни
У жовтні 2025 року Національний банк України застосував суворі санкції до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за систематичні порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. Загальна сума штрафів склала близько 200 млн гривень, що свідчить про жорсткий регуляторний курс НБУ навіть в умовах воєнного часу. Основні проблеми, виявлені у банках, пов’язані з неналежною організацією первинного фінансового моніторингу, недотриманням ризик-орієнтованого підходу, недостатньою ідентифікацією та верифікацією клієнтів, а також несвоєчасним інформуванням регулятора про підозрілі операції. Ключовою проблемою залишається неправильне розуміння та застосування ризик-орієнтованого підходу, який передбачає категоризацію клієнтів за рівнем ризику та застосування відповідних заходів Due Diligence. Недостатній контроль за операціями та поверхневий аналіз джерел коштів клієнтів створюють загрози відмивання грошей, фінансування тероризму та корупції. Ці порушення мають системний характер і вказують на необхідність суттєвого вдосконалення систем комплаєнсу у фінансових установах. Паралельно Національний банк України активно працює над підвищенням фінансової грамотності населення, впровадженням нових навчальних програм та співпрацею з міжнародними партнерами для розвитку цифрових фінансових послуг і реформування системи фінансового моніторингу. Водночас, судові справи, пов’язані з фінансовим контролем, як-от позов банку до клієнтки-біженки за несплату кредиту чи спроби посадовців уникнути відповідальності за корупцію, демонструють виклики у забезпеченні прозорості та дотриманні законодавства. Загалом, ці події свідчать про посилення державного фінансового моніторингу в Україні та прагнення відповідати міжнародним стандартам у сфері AML/CFT.
LIGA ZAKON, 08 листопада 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Ліцензії, дозволи
+46
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+18
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+38
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+17
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+5
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+18
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+12
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла