Головне за 20.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14340 джерел

Виявлено: 24 публікації за 20 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики у фінансовому моніторингу в Україні: корупційні ризики, законодавчі обмеження доступу до даних та впровадження міжнародних стандартів MiCA і FATF

В Україні тривають значні зміни та виклики у сфері фінансового моніторингу та державного контролю. Голову Державної служби фінансового моніторингу Філіпа Проніна підозрюють у зв’язках із компаніями, пов’язаними з олігархом Дмитром Фірташем, а також у бездіяльності щодо протидії відмиванню коштів. НАБУ розслідує можливу причетність посадовця до масштабних розкрадань під час будівництва фортифікаційних споруд у Полтавській області. Ці факти викликають занепокоєння щодо ефективності державного фінансового моніторингу та його ролі у боротьбі з корупцією. З 1 жовтня 2025 року Національний банк України запровадив нові правила карткових операцій і фінансового моніторингу, які передбачають чіткі пороги для перевірок операцій, особливу увагу до новостворених компаній, азартних ігор, операцій з нерухомістю та переказів у офшори. Відтепер банки мають право блокувати рахунки та передавати інформацію правоохоронцям у разі виявлення порушень. Водночас Верховна Рада ухвалила закон, що обмежує доступ до публічних електронних реєстрів у період воєнного стану та рік після його завершення, що ускладнює громадський контроль, комплаєнс та фінансовий моніторинг, підвищуючи ризики корупції та зловживань. Паралельно Україна готується до впровадження європейського регламенту MiCA та стандартів FATF у сфері крипторегулювання. Це передбачає посилення вимог до ліцензування криптокомпаній, комплаєнсу, ідентифікації та верифікації клієнтів, а також моніторингу транзакцій. Відсутність синхронізації з цими міжнародними стандартами загрожує втратою доступу до європейських ринків, блокуванням платежів і погіршенням репутації України на світовій арені. Водночас клієнтам банків рекомендують своєчасно оновлювати персональні дані, що є важливим елементом захисту від шахрайства та забезпечення безперебійного доступу до фінансових послуг.