Головне за 21.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14340 джерел

Виявлено: 31 публікація за 21 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував банки на понад 200 млн грн за порушення фінансового моніторингу; суд виявив відсутність доказів у справі санкцій проти Порошенка; Верховна Рада вимагає кадрових чисток після корупційного скандалу

У листопаді 2025 року Національний банк України посилив контроль за дотриманням правил фінансового моніторингу, наклавши штрафи на чотири банки загальною сумою понад 200 мільйонів гривень. Основні порушення стосуються недостатньої перевірки клієнтів, ігнорування ризик-орієнтованого підходу та затримок у поданні інформації про операції з заблокованими активами. Ці заходи свідчать про посилення регуляторного нагляду та підвищення вимог до систем управління ризиками у банківській сфері. Паралельно у судовому процесі щодо санкцій проти Петра Порошенка було встановлено відсутність будь-яких доказів фінансових порушень, на які посилався Президент Зеленський. Держфінмоніторинг не подавав матеріалів на РНБО, а санкції були ухвалені без належних підстав, що викликало критику щодо політичного характеру цих рішень. Цей випадок підкреслює важливість прозорості та законності у застосуванні державних інструментів фінансового контролю. Верховна Рада України відреагувала на корупційний скандал, пов’язаний із "плівками Міндіча", закликавши до кадрових чисток у ключових державних органах, зокрема у РНБО, Офісі Президента та Держфінмоніторингу. Парламент наполягає на забезпеченні незалежності НАБУ та завершенні розслідувань, що має сприяти підвищенню довіри до системи державного фінансового моніторингу та боротьби з корупцією. Крім того, з 2026 року в Україні запроваджуються нові правила фінансового контролю операцій з нерухомістю, що передбачають детальну звітність нотаріусів та автоматичне порівняння вартості майна з офіційними доходами покупців. Це має на меті зменшити тіньові угоди та підвищити прозорість ринку. Водночас мережа обмінників Money 24/7 продовжує працювати без ліцензії НБУ, ігноруючи законодавчі вимоги та фінансовий моніторинг, що викликає занепокоєння щодо ефективності контролю з боку правоохоронних органів. Затверджений план комплексних перевірок на 2026 рік передбачає широкий спектр інспекцій для бізнесу, а також впровадження цифрового моніторингу Smart Risk, який має замінити традиційні перевірки для малого бізнесу, але викликає дискусії щодо можливого вибіркового застосування контролю. Ці зміни створюють нові виклики для суб’єктів господарювання у сфері дотримання фінансового моніторингу та законодавства.