Головне за 22.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14340 джерел

Виявлено: 6 публікацій за 22 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Затримки допомоги постраждалим через вимоги фінансового моніторингу та підвищення безпеки криптооперацій і міжбанківських платежів за допомогою нових технологій

У Києві виникають проблеми з наданням допомоги постраждалим від обстрілів через вимоги місцевої влади подавати довідки про доходи та інші документи, що викликає підозри щодо проведення фінансового моніторингу замість оперативної підтримки. Експерти наголошують на необхідності стратегічного підходу до безпеки міста та критикують відсутність ефективних заходів захисту від регулярних атак. Ця ситуація ілюструє складнощі, які виникають при застосуванні ризик-орієнтованого підходу у державному фінансовому моніторингу на рівні місцевої влади. У сфері криптовалютних обмінників зростають ризики шахрайства через незворотність транзакцій, анонімність користувачів та недостатнє регулювання. Розглядаються типові схеми шахрайства, такі як фішинг, піраміди та AI-маніпуляції, а також наведено рекомендації щодо безпечної роботи з обмінниками, що включають ідентифікацію та верифікацію клієнтів, що є ключовими елементами фінансового моніторингу. Це підкреслює важливість впровадження національного ризик-профілю та посилення контролю у цифровій фінансовій сфері. Також у банківському секторі державний Ощадбанк пропонує клієнтам добровільну послугу страхування від шахрайства, що охоплює операції у торгово-сервісних мережах, Інтернеті та банкоматах. Це є частиною комплексного підходу до захисту фінансових операцій і відповідає принципам державного фінансового моніторингу. Крім того, впровадження блокчейн-технологій у міжбанківських платежах сприяє підвищенню прозорості, швидкості та безпеки транзакцій, що знижує ризики шахрайства і оптимізує облік та звітність, що є важливим кроком у розвитку сучасного фінансового контролю.