Головне за 24.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14340 джерел

Виявлено: 22 публікації за 24 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Оновлення у сфері фінансового моніторингу: нові вимоги до суб’єктів первинного фінансового моніторингу, зміни у банківській таємниці та практика контролю в Україні у 2025 році

У 2025 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, що стосуються як суб’єктів первинного фінансового моніторингу (ПФМ), так і державного регулювання. Законодавство чітко визначає процедури ідентифікації, верифікації та належної перевірки клієнтів, які мають здійснюватися з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Це означає, що суб’єкти ПФМ повинні адаптувати свої внутрішні системи контролю, посилюючи заходи щодо клієнтів з високим рівнем ризику та спрощуючи їх для клієнтів з низьким ризиком. Верифікація клієнта є ключовим етапом, що дозволяє підтвердити достовірність особи та документів, а належна перевірка включає постійний моніторинг операцій та оновлення інформації про клієнта. Паралельно Національний банк України ініціює оновлення правил розкриття банківської таємниці, що передбачає можливість підписання запитів удосконаленим електронним підписом, що спростить доступ до інформації для фізичних та юридичних осіб. Водночас практика контролю демонструє, що навіть великі банки, як-от "Альянс", отримують штрафи за порушення фінансового моніторингу, але не позбавляються ліцензій, що ставить під сумнів ефективність регуляторних заходів. Крім того, Міністерство економіки України вносить зміни до правил публічних закупівель у рамках Ukraine Facility, що впливають на процедури закупівель, порогові значення та критерії прийнятності учасників. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості та ефективності державних закупівель, що є важливим елементом у системі державного фінансового моніторингу. Загалом, ці нововведення та практика їх впровадження свідчать про посилення контролю та необхідність адаптації суб’єктів фінансового моніторингу до сучасних викликів та вимог.