Головне за 28.11.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14338 джерел

Виявлено: 89 публікацій за 28 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2025 році в Україні зросла кількість операцій під фінансовим моніторингом на 10%, а сума підозрілих операцій збільшилася утричі: нові виклики для державного фінмоніторингу, міжнародна співпраця та законодавчі зміни

У 2025 році Державна служба фінансового моніторингу України зафіксувала зростання кількості фінансових операцій, що підлягають моніторингу, на 10% порівняно з 2024 роком. Загальна кількість повідомлень перевищила 1,43 мільйона, з яких 83% становлять порогові операції на суму понад 400 тисяч гривень, а 17% — підозрілі транзакції. Сума підозрілих операцій, переданих правоохоронним органам, зросла майже утричі, до понад 150 мільярдів гривень, що свідчить про посилення контролю та ефективність превентивних заходів. Найбільше матеріалів отримало Бюро економічної безпеки України, що підкреслює важливість координації між державними структурами у боротьбі з фінансовими злочинами. Міжнародна співпраця у сфері фінансового моніторингу також посилюється. Інтерпол та Європол розвивають операційні можливості для протидії відмиванню коштів через віртуальні активи, впроваджують спеціалізовані операції та центри, що дозволяють ефективно відстежувати складні фінансові злочини з використанням криптовалют. Це відповідає світовим тенденціям і підвищує рівень захисту національної фінансової системи. Водночас судова практика Верховного Суду України у 2025 році підтвердила, що використання особистих банківських рахунків для господарської діяльності є порушенням, що може призвести до блокування рахунків і розірвання договорів банку. Це підкреслює необхідність дотримання ризик-орієнтованого підходу та чіткого розмежування особистих і бізнес-операцій. Крім того, уряд України планує скасувати більшість податкових пільг і посилити фінансовий контроль, що є вимогою МВФ для продовження кредитної підтримки. Ці зміни мають на меті підвищення прозорості та ефективності фінансової системи, хоча можуть створити додаткове навантаження на бізнес. Загалом, 2025 рік став роком активізації фінансового моніторингу в Україні, що відображає зростаючі виклики у сфері протидії фінансовим злочинам, необхідність міжнародної координації та адаптації законодавства. День працівника системи фінансового моніторингу, який відзначається 28 листопада, підкреслює важливість ролі фахівців у забезпеченні економічної безпеки країни та інтеграції у світову фінансову систему.