забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 04.12.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14339 джерел
Виявлено: 22 публікації за 4 грудня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які підстави має банк для розірвання відносин з клієнтом за фінансовим моніторингом?
Банк може розірвати відносини з клієнтом, якщо встановлює неприйнятно високий ризик, зокрема при виявленні підозрілих фінансових операцій, невідповідності джерел походження коштів фактичним операціям та перевищенні планових обсягів операцій. Це має бути документально обґрунтовано відповідно до законодавства. Джерело
-
Що передбачає ініціатива Верховної Ради щодо дроблення бізнесу на ФОП у фудритейлі?
Ініціатива передбачає спільні дії ДПС, БЕБ і Нацбанку для боротьби з дробленням бізнесу на ФОП у продуктових мережах, що використовується для ухилення від податків. Планується посилений фінансовий моніторинг, перевірки, блокування рахунків та розслідування кримінальних правопорушень. Джерело
-
Як змінилася кількість підозрілих фінансових операцій у 2024 році?
У 2024 році кількість повідомлень про підозрілі фінансові операції зросла на 22% порівняно з попереднім роком. Зросла також сума таких операцій, які передаються до правоохоронних органів, що свідчить про посилення фінансового моніторингу. Джерело
-
Чи будуть нові правила купівлі нерухомості в Україні з 2026 року?
Міністерство юстиції спростувало чутки про нові правила купівлі нерухомості з 2026 року. Нотаріуси й надалі виконуватимуть функції первинного фінансового моніторингу, а вимоги щодо підтвердження легальності джерел коштів залишаються без змін. Джерело
-
Які сучасні технології використовують банки для фінансового моніторингу клієнтів?
Банки впроваджують кол-центри з автоматизацією, голосовими ботами, багатоканальною комунікацією, біометричною ідентифікацією та AI-моніторингом аномалій. Це підвищує ефективність обслуговування, забезпечує безпеку та допомагає виявляти підозрілі операції. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Верховний Суд підтвердив право банку розірвати відносини з клієнтом через високий ризик: нові ініціативи щодо фінансового моніторингу та боротьби з дробленням бізнесу на ФОП у 2025 році
У 2025 році фінансовий моніторинг в Україні набуває особливої ваги у контексті боротьби з ризиками відмивання коштів та ухилення від сплати податків. Верховний Суд підтвердив право банків розривати ділові відносини з клієнтами у разі встановлення неприйнятно високого ризику, що базується на виявленні підозрілих фінансових операцій та невідповідності джерел походження коштів. Це рішення підкреслює важливість ризик-орієнтованого підходу та посиленої верифікації клієнтів у системі первинного фінансового моніторингу. Паралельно, Комітет Верховної Ради ініціює комплексні заходи для детінізації ринку фудритейлу, де широко застосовується практика дроблення бізнесу на ФОП. Спільна робота ДПС, БЕБ та Нацбанку спрямована на виявлення та припинення схем ухилення від податків, зокрема через фінансовий моніторинг та блокування рахунків, що пов’язані з такими схемами. Це свідчить про посилення контролю та інтеграцію державних органів у протидії фінансовим ризикам. Також у 2024 році зафіксовано значне зростання повідомлень про підозрілі фінансові операції, що свідчить про активізацію фінансового моніторингу. Міністерство юстиції спростувало чутки про нові правила купівлі нерухомості з 2026 року, підтвердивши, що нотаріуси й надалі виконуватимуть функції первинного фінансового моніторингу. Водночас у сфері фінансового контролю відбуваються навчання для державних службовців, а банки впроваджують сучасні технології кол-центрів для підвищення якості і безпеки обслуговування клієнтів. Ці тенденції свідчать про системний розвиток фінансового моніторингу в Україні та посилення відповідальності суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу.
LIGA ZAKON, 04 грудня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Банківська діяльність
+30
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+57
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+25
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
+1
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+72
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+14
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+47
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+13
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+8
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла