Головне за 05.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 20 публікацій за 5 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Національний банк наклав штрафи за порушення фінансового моніторингу, Мін'юст спростував міфи про нові правила фінмоніторингу у 2026 році, а ФОП готуються до нових податкових змін та посиленого контролю

У листопаді 2025 року Національний банк України застосував значні штрафи до двох банків та двох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Основні порушення включали неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недотримання процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, а також несвоєчасне надання інформації регулятору. Це свідчить про посилення контролю та відповідальності у сфері фінансового моніторингу. Міністерство юстиції України спростувало поширені міфи про нові жорсткі вимоги до купівлі-продажу нерухомості з 2026 року, підтвердивши, що зміни торкнуться лише звітності нотаріусів, які подаватимуть податкові звіти з новою періодичністю. Процедура оформлення угод залишиться без змін, а перевірка джерел походження коштів для операцій на суму від 400 тис. грн триває вже понад десять років. Для фізичних осіб-підприємців у 2026 році передбачено підвищення мінімальної заробітної плати, що вплине на ставки податків і ліміти. Впроваджується обов’язок для ФОП першої групи використовувати POS-термінали, а також посилюється фінансовий моніторинг великих покупок, що вимагає підтвердження джерел походження коштів. Підприємцям рекомендують дотримуватися прозорості у веденні бізнесу та бути обережними з новими шахрайськими схемами, пов’язаними з помилковими переказами. Водночас триває розслідування справи Міндічгейт, де Тимчасова слідча комісія Верховної Ради перевіряє можливий тиск на НАБУ та роль Державної служби фінансового моніторингу у взаємодії з правоохоронними органами. Скандал із фінмоніторингом викликав критику щодо ефективності контролю за великими фінансовими потоками, що підкреслює необхідність реформ та посилення прозорості у цій сфері. Також Державна податкова служба активізувала контроль за великими переказами, що призвело до легалізації діяльності майже 2 тисяч громадян через реєстрацію ФОП. Ці заходи сприяють прозорості фінансових потоків та збільшенню надходжень до бюджету. Загалом, 2025-2026 роки характеризуються посиленням фінансового моніторингу, підвищенням відповідальності суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу, а також активізацією контролю за джерелами походження коштів у різних сферах економіки.