Головне за 06.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 11 публікацій за 6 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував банки за порушення фінансового моніторингу у листопаді 2025, Мінфін США наклав штраф за порушення санкцій, а в Україні оновлено відповідальність за недостовірні відомості у деклараціях

У листопаді 2025 року Національний банк України застосував значні штрафи до двох банків та двох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Основні порушення стосувалися неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасного повідомлення про порогові операції та недотримання внутрішніх процедур інформування керівництва. Це свідчить про посилення контролю та відповідальності суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу в Україні. Паралельно Міністерство фінансів США через Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) наклало штраф понад 7 млн доларів на компанію Gracetown Inc. за порушення санкцій щодо російського олігарха Олега Дерипаски. Компанія отримувала платежі від підсанкційної особи та не повідомляла про заблоковані активи, що є порушенням міжнародних норм фінансового моніторингу та санкційної політики. В Україні також відбулися зміни у законодавстві щодо відповідальності за подання недостовірних відомостей у деклараціях, зокрема підвищено пороги для адміністративної та кримінальної відповідальності, розширено коло осіб, які можуть бути притягнуті до відповідальності, а також змінено строки зберігання інформації у Реєстрі порушників. Ці зміни підсилюють механізми державного фінансового моніторингу та боротьби з корупцією. Крім того, у банківському секторі відбуваються зміни у керівництві, що супроводжуються збереженням акценту на комплаєнсі, ризик-орієнтованому підході та людяності у фінансовому моніторингу. Юристи наголошують на важливості ретельної перевірки фінансових операцій, зокрема при купівлі нерухомості, що пов’язано з посиленням вимог до ідентифікації та верифікації клієнтів. Також триває увага до розслідувань корупційних скандалів, де залучені правоохоронні органи та Держфінмоніторинг, що підкреслює важливість прозорості та ефективності державного фінансового моніторингу у протидії злочинності та корупції.