забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 07.12.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14363 джерел
Виявлено: 6 публікацій за 7 грудня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які зміни у фінансовому моніторингу при купівлі нерухомості очікуються у 2026 році?
У 2026 році нових змін у фінансовому моніторингу при купівлі нерухомості не передбачено. Нотаріуси вже понад десять років перевіряють джерела походження коштів при операціях від 400 тис. грн. Зміни стосуються лише форми звітності нотаріусів, яка стане квартальною. Джерело
-
За що Національний банк України наклав штрафи банкам і фінансовим компаніям у 2025 році?
НБУ наклав штрафи за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, формальну перевірку клієнтів, несвоєчасне надання інформації та порушення звітності. Найбільший штраф отримав АБ "Південний". Джерело
-
Чому ПриватБанк може розірвати договір з клієнтом і що буде з його грошима?
ПриватБанк може розірвати договір через високий ризик клієнта, відмову надати документи або підозрілі операції. Гроші на рахунку клієнта збережуться, і їх можна буде перевести на інший рахунок протягом місяця після розірвання. Джерело
-
Як ФОП 3 групи можуть поповнювати рахунок без податкових наслідків?
ФОП 3 групи можуть поповнювати рахунок власними коштами без включення їх до доходу, якщо ці кошти були оподатковані раніше і підтверджені відповідними документами. Важливо мати підтвердження сплати податків, наприклад, відомості з ДРФО. Джерело
-
Які основні вимоги нотаріусів як суб’єктів первинного фінансового моніторингу?
Нотаріуси зобов’язані перевіряти джерела походження коштів при операціях від 400 тис. грн, збирати документи, що підтверджують доходи або інші законні джерела, та подавати звіти про угоди. Вони застосовують ризик-орієнтований підхід і звітують щоквартально. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
У 2026 році фінансовий моніторинг при купівлі нерухомості не посилиться, НБУ штрафує за порушення ризик-орієнтованого підходу, а банки жорсткіше відмовляють у співпраці через підозри
У 2026 році не очікується суттєвих змін у державному фінансовому моніторингу на ринку нерухомості. Законодавство, яке зобов’язує нотаріусів перевіряти джерела походження коштів при операціях від 400 тис. грн, діє вже понад десять років. Зміни стосуються лише форми звітності нотаріусів, яка стане квартальною замість щомісячної. Це підтверджують офіційні джерела, спростовуючи поширені в медіа фейки про нові суворі правила. Такий підхід спрямований на прозорість угод і боротьбу з тіньовими схемами. Водночас Національний банк України у листопаді 2025 року наклав значні штрафи на банки та фінансові компанії за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Найбільший штраф у 18,5 млн грн отримав АБ "Південний" за недотримання ризик-орієнтованого підходу, формальну перевірку клієнтів та несвоєчасне надання інформації. Інші установи також отримали санкції за неналежну верифікацію клієнтів, порушення звітності та інші порушення. Це свідчить про посилення контролю та вимог до суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Крім того, банки, зокрема ПриватБанк, все частіше розривають договори з клієнтами через високий ризик або відсутність необхідних документів для ідентифікації та верифікації. При цьому кошти клієнтів зберігаються і можуть бути переведені на інший рахунок. Такі заходи є частиною комплексного підходу до протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Водночас ФОП 3 групи можуть поповнювати рахунок власними коштами без податкових наслідків за умови наявності підтверджуючих документів про сплату податків, що також пов’язано з дотриманням вимог фінансового моніторингу.
LIGA ZAKON, 07 грудня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Банківська діяльність
+30
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+57
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+25
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
+1
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+72
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+14
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+47
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+13
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+8
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла