Головне за 08.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 30 публікацій за 8 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ наклав понад 20 млн грн штрафів за порушення фінансового моніторингу та валютного контролю, нотаріуси змінюють звітність з 2026 року, а криптовалютні дилери у Чорногорії уникають державного контролю

У листопаді 2025 року Національний банк України застосував значні санкції до двох банків та двох фінансових компаній за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. Найбільший штраф отримав банк "Південний" на суму понад 18 млн грн за недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, перевірці клієнтів та валютному нагляді. Інші установи також були оштрафовані за несвоєчасне подання інформації, недотримання внутрішніх процедур та проблеми з ідентифікацією клієнтів. Ці випадки підкреслюють необхідність удосконалення систем контролю та впровадження цифрових інструментів для мінімізації людського фактора. З 1 січня 2026 року змінюється порядок звітності нотаріусів щодо угод з майном: державні нотаріуси подаватимуть звіти щомісяця, приватні — щокварталу. Водночас правила купівлі-продажу для громадян залишаються без змін, а вимоги фінансового моніторингу щодо перевірки джерел походження коштів при операціях від 400 тис. грн залишаються чинними. Ці зміни спрямовані на підвищення точності податкового контролю, а не на ускладнення процедур для громадян. У сфері криптовалютного ринку в Чорногорії виявлено значні ризики: велика частина обміну криптовалютою відбувається через незареєстрованих дилерів та Telegram-групи, що уникають державного фінансового моніторингу. Аналіз транзакцій одного дилера показав мільйонні операції, частина з яких пов’язана з високоризиковими біржами та заблокованими коштами. Це свідчить про виклики у застосуванні ризик-орієнтованого підходу та необхідність посилення контролю за крипторинком. Також Рахункова палата України підкреслює важливість системного підходу до розвитку законодавства у сфері публічних фінансів та фінансового контролю, а Європейська комісія включила Росію до списку юрисдикцій високого ризику для посилення боротьби з фінансовими злочинами, що має вплив на оцінку ризиків суб’єктами державного фінансового моніторингу.