Головне за 11.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14367 джерел

Виявлено: 31 публікація за 11 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові вимоги та практики фінансового моніторингу в Україні: посилення контролю, обов’язки бухгалтерів та інтеграція міжнародних рекомендацій для ефективної протидії корупції та відмиванню коштів

У 2025 році в Україні відбувається суттєве посилення фінансового моніторингу, що охоплює як банки, так і суб’єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема бухгалтерів та податкових консультантів. Законодавство чітко визначає обов’язки цих суб’єктів, серед яких реєстрація у Держфінмоніторингу, проведення ідентифікації та верифікації клієнтів, а також подання щорічного звіту за формою №2-Фінмон. Невиконання вимог тягне за собою значні штрафи, що стимулює дотримання норм та прозорість фінансових операцій. Банки активно впроваджують ризик-орієнтований підхід, встановлюючи ліміти на перекази залежно від рівня ризику клієнта: 100 тисяч гривень для низькоризикових та 50 тисяч для високоризикових. Під підозру найчастіше потрапляють операції з великими сумами, нетиповою поведінкою клієнтів або застарілою інформацією. Для підвищення ефективності боротьби з відмиванням коштів та корупцією Держфінмоніторинг і НАБУ запровадили шифрований обмін інформацією, що дозволяє оперативно реагувати на підозрілі фінансові операції. Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) отримало ключові рекомендації від Європейського Союзу щодо посилення внутрішнього контролю та аудиту в державних органах. Важливою є імплементація цих рекомендацій у практику, що включає управління корупційними ризиками, інтеграцію політики доброчесності та підвищення ролі НАЗК у системі фінансового контролю. Загалом, ці зміни спрямовані на підвищення прозорості, ефективності та відповідальності у сфері фінансового моніторингу в Україні.