Головне за 09.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14260 джерел

Виявлено: 23 публікації за 9 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НКЦПФР затвердила порядок нагляду за фінансовим моніторингом, НБУ штрафує банки за порушення, а в Україні готують новий етап регулювання віртуальних активів із посиленням AML/KYC

У вересні 2025 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) офіційно затвердила Порядок здійснення нагляду за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу. Документ визначає механізми контролю за суб’єктами первинного фінансового моніторингу, включно з плановими та позаплановими перевірками, а також передбачає участь працівників Держфінмоніторингу у перевірках. Це посилює державний контроль і сприяє підвищенню якості фінансового моніторингу в Україні. Водночас Національний банк України застосував значний штраф у розмірі 16 млн грн до ПАТ "БАНК ВОСТОК" за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. Виявлено недотримання ризик-орієнтованого підходу, недостатню ідентифікацію та верифікацію клієнтів, а також невідповідність внутрішньої документації вимогам законодавства. Це свідчить про посилення відповідальності банків за дотримання норм фінансового моніторингу. Крім того, Верховна Рада ухвалила в першому читанні законопроєкт №10225-д, який вводить новий етап регулювання віртуальних активів в Україні. Законопроєкт передбачає оновлені визначення віртуальних активів, їх класифікацію, а також встановлює суворі вимоги до ідентифікації та верифікації клієнтів (KYC) і протидії відмиванню коштів (AML). Запроваджується двоступенева система регулювання з участю НБУ та іншого державного органу, а також нові правила ліцензування та контролю діяльності учасників ринку. Ці зміни наближають українське законодавство до стандартів ЄС та створюють прозорі умови для бізнесу й інвесторів. Паралельно Мінекономіки та НБУ працюють над новим механізмом валютного контролю, що передбачає збільшення термінів повернення валютної виручки до 270 днів для підтримки бізнесу в умовах зростаючого торговельного дефіциту та ускладнень через руйнування інфраструктури. Це має допомогти підприємствам оновлювати виробництво, зберігаючи валютну стабільність. Водночас у банківському секторі виявлено схеми фіктивного імпорту дронів, які використовуються для виведення валютних коштів за кордон. За даними розслідувань, низка банків пропускає сумнівні транзакції, а регулятори не вживають належних заходів, що викликає занепокоєння щодо ефективності фінансового моніторингу та можливих корупційних ризиків. Загалом, останні події свідчать про активізацію державного фінансового моніторингу, посилення контролю за дотриманням законодавства у банках, а також про системні зміни у регулюванні ринку віртуальних активів. Це створює передумови для підвищення прозорості фінансових операцій та зниження ризиків відмивання коштів в Україні.