Що таке фінансовий моніторинг і які його основні цілі в Україні?

Фінансовий моніторинг – це система контролю за фінансовими операціями, спрямована на виявлення та запобігання легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. В Україні він регулюється законодавством і здійснюється банками та іншими фінансовими установами, які аналізують операції клієнтів і повідомляють про підозрілі транзакції.

Які межі сум операцій визначені для різних рівнів перевірок у фінансовому моніторингу?

В Україні застосовується тризонна система: операції до 30 000 гривень на місяць зазвичай не перевіряються, від 30 000 до 400 000 гривень можуть викликати додаткові запитання, а операції понад 400 000 гривень підлягають обов’язковій перевірці з вимогою підтвердження законності коштів.

Як банки ідентифікують та верифікують клієнтів у процесі фінансового моніторингу?

Банки збирають базову інформацію про клієнта, перевіряють його в базах санкцій та політично значущих осіб, аналізують репутаційні ризики. У разі підозрілих операцій можуть запросити додаткові документи, провести співбесіду або залучити експертів для поглибленого аналізу.

Які наслідки можуть бути для клієнта у разі неможливості підтвердити законність коштів?

Якщо клієнт не може підтвердити законність походження коштів, банк може тимчасово заблокувати рахунок, розірвати договір обслуговування, передати інформацію до правоохоронних органів і внести клієнта до бази неблагонадійних.

Яка відповідальність банків за порушення правил фінансового моніторингу?

Банки несуть відповідальність за порушення правил фінансового моніторингу згідно із законом, включаючи штрафи від 170 000 до 1 700 000 гривень за кожне порушення, що стимулює їх дотримуватися вимог законодавства та ретельно контролювати операції клієнтів.

Як державний фінансовий моніторинг пов’язаний із боротьбою з організованою злочинністю?

Державний фінансовий моніторинг є частиною комплексної стратегії боротьби з організованою злочинністю, що включає міжвідомчу співпрацю, оцінку ризиків, законодавчі ініціативи та контроль за виконанням судових рішень, що дозволяє ефективно протидіяти злочинним фінансовим потокам.

Головне за 26.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14346 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 26 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке фінансовий моніторинг і які його основні цілі в Україні?

Фінансовий моніторинг – це система контролю за фінансовими операціями, спрямована на виявлення та запобігання легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. В Україні він регулюється законодавством і здійснюється банками та іншими фінансовими установами, які аналізують операції клієнтів і повідомляють про підозрілі транзакції. Джерело
Які межі сум операцій визначені для різних рівнів перевірок у фінансовому моніторингу?

В Україні застосовується тризонна система: операції до 30 000 гривень на місяць зазвичай не перевіряються, від 30 000 до 400 000 гривень можуть викликати додаткові запитання, а операції понад 400 000 гривень підлягають обов’язковій перевірці з вимогою підтвердження законності коштів. Джерело
Як банки ідентифікують та верифікують клієнтів у процесі фінансового моніторингу?

Банки збирають базову інформацію про клієнта, перевіряють його в базах санкцій та політично значущих осіб, аналізують репутаційні ризики. У разі підозрілих операцій можуть запросити додаткові документи, провести співбесіду або залучити експертів для поглибленого аналізу. Джерело
Які наслідки можуть бути для клієнта у разі неможливості підтвердити законність коштів?

Якщо клієнт не може підтвердити законність походження коштів, банк може тимчасово заблокувати рахунок, розірвати договір обслуговування, передати інформацію до правоохоронних органів і внести клієнта до бази неблагонадійних. Джерело
Яка відповідальність банків за порушення правил фінансового моніторингу?

Банки несуть відповідальність за порушення правил фінансового моніторингу згідно із законом, включаючи штрафи від 170 000 до 1 700 000 гривень за кожне порушення, що стимулює їх дотримуватися вимог законодавства та ретельно контролювати операції клієнтів. Джерело
Як державний фінансовий моніторинг пов’язаний із боротьбою з організованою злочинністю?

Державний фінансовий моніторинг є частиною комплексної стратегії боротьби з організованою злочинністю, що включає міжвідомчу співпрацю, оцінку ризиків, законодавчі ініціативи та контроль за виконанням судових рішень, що дозволяє ефективно протидіяти злочинним фінансовим потокам. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: нові правила і ризик-орієнтований підхід для банків та суб’єктів державного фінансового моніторингу з 2025 року

Фінансовий моніторинг в Україні набирає нових обертів у 2025 році, зокрема завдяки впровадженню чітких правил і ризик-орієнтованого підходу для банків та інших суб’єктів первинного і державного фінансового моніторингу. Основна мета системи – виявлення та запобігання легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму, що реалізується через ідентифікацію клієнтів, верифікацію їх операцій та моніторинг підозрілих транзакцій. Встановлено тризонну систему контролю операцій фізичних осіб, де операції до 30 000 гривень на місяць зазвичай не викликають питань, а понад 400 000 гривень підлягають обов’язковій перевірці з підтвердженням законності коштів. Ключовим елементом є застосування ризик-орієнтованого підходу, який враховує тип клієнта, сферу діяльності, географічні фактори та інші ризики, що можуть впливати на фінансові операції. Процедура моніторингу включає первинну ідентифікацію, поточний моніторинг та поглиблену перевірку у разі виявлення підозрілих операцій. У разі неможливості підтвердити законність коштів клієнти ризикують блокуванням рахунків та передачею інформації до правоохоронних органів. Паралельно відбуваються заходи з підвищення прозорості та ефективності державного фінансового моніторингу у рамках міжвідомчих стратегій боротьби з організованою злочинністю, а також забезпечення примусового виконання судових рішень, що є важливим для реалізації контролю над суб’єктами державного фінансового моніторингу. Для бухгалтерів і підприємців проводяться спеціалізовані семінари, де розглядаються нові норми, ризики та практичні рекомендації щодо дотримання вимог фінансового моніторингу та податкового контролю.

LIGA ZAKON, 26 вересня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +13

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +14

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +4

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +4

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +4

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги