Які основні порушення призвели до рекордного штрафу Cryptomus у Канаді?

Cryptomus не подавала звіти про підозрілі операції, ігнорувала санкційні директиви щодо Ірану, мала недоліки у внутрішніх політиках фінансового моніторингу та не оцінювала ризики відмивання грошей і фінансування тероризму.

Що передбачає оновлений порядок фінансового моніторингу на ринку капіталів в Україні?

Оновлений порядок визначає процедури планових і позапланових перевірок суб’єктів первинного фінансового моніторингу, критерії ризик-орієнтованого підходу, а також вимоги до ідентифікації клієнтів, управління ризиками та звітності.

Які виклики у сфері фінансового моніторингу відзначає Transparency International Ukraine?

Виклики включають недостатню ефективність фінансового контролю, ризики політичного впливу на Держфінмоніторинг, проблеми з інституційною спроможністю та необхідність посилення гарантій незалежності керівництва.

Як законопроєкт №13392 вплине на державний фінансовий моніторинг?

Законопроєкт посилює вимоги локалізації у закупівлях, розширює повноваження Мінекономіки щодо перевірок, що може збільшити контроль і ризики зловживань без чітких процедур, впливаючи на систему фінансового моніторингу.

Які заходи рекомендують для забезпечення незалежності керівника Держфінмоніторингу?

Рекомендують впровадити прозорі конкурсні процедури для призначення керівника, встановити строкове перебування на посаді та забезпечити високі професійні стандарти і доброчесність персоналу відповідно до міжнародних норм.

Як уникнути шахрайств, пов’язаних з імітацією фінансового моніторингу банку?

Не слід надавати персональні дані чи підтверджувати операції за вимогою невідомих осіб, завжди перевіряти офіційні контакти банку та дотримуватися встановлених процедур ідентифікації клієнтів.

Головне за 22.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14374 джерел

Виявлено: 18 публікацій за 22 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні порушення призвели до рекордного штрафу Cryptomus у Канаді?

Cryptomus не подавала звіти про підозрілі операції, ігнорувала санкційні директиви щодо Ірану, мала недоліки у внутрішніх політиках фінансового моніторингу та не оцінювала ризики відмивання грошей і фінансування тероризму. Джерело
Що передбачає оновлений порядок фінансового моніторингу на ринку капіталів в Україні?

Оновлений порядок визначає процедури планових і позапланових перевірок суб’єктів первинного фінансового моніторингу, критерії ризик-орієнтованого підходу, а також вимоги до ідентифікації клієнтів, управління ризиками та звітності. Джерело
Які виклики у сфері фінансового моніторингу відзначає Transparency International Ukraine?

Виклики включають недостатню ефективність фінансового контролю, ризики політичного впливу на Держфінмоніторинг, проблеми з інституційною спроможністю та необхідність посилення гарантій незалежності керівництва. Джерело
Як законопроєкт №13392 вплине на державний фінансовий моніторинг?

Законопроєкт посилює вимоги локалізації у закупівлях, розширює повноваження Мінекономіки щодо перевірок, що може збільшити контроль і ризики зловживань без чітких процедур, впливаючи на систему фінансового моніторингу. Джерело
Які заходи рекомендують для забезпечення незалежності керівника Держфінмоніторингу?

Рекомендують впровадити прозорі конкурсні процедури для призначення керівника, встановити строкове перебування на посаді та забезпечити високі професійні стандарти і доброчесність персоналу відповідно до міжнародних норм. Джерело
Як уникнути шахрайств, пов’язаних з імітацією фінансового моніторингу банку?

Не слід надавати персональні дані чи підтверджувати операції за вимогою невідомих осіб, завжди перевіряти офіційні контакти банку та дотримуватися встановлених процедур ідентифікації клієнтів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Рекордний штраф Cryptomus у Канаді та оновлення контролю фінансового моніторингу в Україні: виклики, законодавчі зміни та ризик-орієнтований підхід у 2025 році

У жовтні 2025 року світова та українська практика фінансового моніторингу демонструє посилення контролю та уваги до ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму. Канадський регулятор FINTRAC наклав рекордний штраф у понад 176 мільйонів доларів на криптовалютну компанію Cryptomus за систематичні порушення фінансового моніторингу, включно з неподачею звітів про підозрілі операції та ігноруванням санкційних директив. Цей випадок підкреслює важливість суворого дотримання процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, а також впровадження ризик-орієнтованого підходу. В Україні Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку оновила порядок контролю за суб’єктами первинного фінансового моніторингу на ринку капіталів, визначивши чіткі критерії планових і позапланових перевірок, а також основні вимоги до процедур фінансового моніторингу. Transparency International Ukraine у своєму Тіньовому звіті відзначає як позитивні зрушення у реформуванні антикорупційної системи, так і існуючі виклики, зокрема недостатню ефективність фінансового контролю та ризики політичного впливу на Держфінмоніторинг. Крім того, триває законодавча робота над посиленням вимог локалізації у публічних закупівлях, що може вплинути на державний фінансовий моніторинг через розширення повноважень контролюючих органів. Водночас поліція попереджає про шахрайства, пов’язані з імітацією фінансового моніторингу банку, що підкреслює необхідність дотримання процедур ідентифікації клієнтів та підвищення обізнаності учасників ринку. Загалом, 2025 рік характеризується активізацією державного фінансового моніторингу, посиленням нормативної бази та підвищенням вимог до суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу.

LIGA ZAKON, 22 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +11

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +21

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +28

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +78

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +20

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +28

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +8

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги