Головне за 27.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14375 джерел

Виявлено: 51 публікація за 27 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Українські банки посилюють фінансовий моніторинг: автоматичне блокування рахунків через «тригери» у платежах, ризик-орієнтований підхід та втрата ініціативи України в FATF

В Україні банки дедалі активніше застосовують фінансовий моніторинг, що призводить до частих випадків автоматичного блокування рахунків клієнтів. Основними причинами є підозрілі операції, невідповідність фінансового профілю клієнта, регулярні перекази від різних осіб, а також використання у призначенні платежів «тригерних» слів, таких як «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу» (якщо отримувач не є ФОП) та «повернення боргу». Банки вимагають підтвердження походження коштів, а відсутність документів часто призводить до блокування без попередження. Законодавство України, зокрема Закон №361 та постанова НБУ №65, регламентують застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу. Банки формують профілі клієнтів, оцінюють рівень ризику та застосовують відповідні заходи перевірки. Спрощені процедури передбачені для клієнтів із низьким ризиком, тоді як для клієнтів із підвищеним ризиком застосовуються більш суворі заходи. На міжнародному рівні Україна втрачає ініціативу у FATF через пасивність Державної служби фінансового моніторингу, що не проявляє активності у висвітленні фінансових загроз з боку Росії. Водночас Міністерство фінансів України звітує про стабільність державних фінансів та впровадження євроінтеграційних реформ, зокрема у сфері фінансового моніторингу, гармонізації законодавства з європейськими стандартами та підтримки малого бізнесу. Для бізнесу та фізичних осіб важливо розуміти механізми фінансового моніторингу, своєчасно надавати підтверджуючі документи та уникати операцій, що можуть викликати підозру. Використання сучасних інструментів аналізу ризиків і публічних даних допомагає знизити ймовірність блокування рахунків і забезпечити фінансову безпеку. Водночас необхідно посилювати міжнародну координацію та активність у протидії фінансовим загрозам, особливо у контексті війни та санкцій проти Росії.