Головне за 30.09.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 4 публікації за 30 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики для публічних осіб та банків: посилений фінансовий моніторинг ПЕП, штрафи за порушення та вплив статусу ПЕП на працевлаштування в Україні

В Україні банки посилюють фінансовий моніторинг клієнтів, особливо політично значущих осіб (ПЕП), їхніх родин та пов’язаних осіб. Впроваджено трирівневу систему контролю операцій, де перевірки понад 30 000 грн на місяць є обов’язковими, а підозрілі транзакції можуть призводити до блокування рахунків. Належна перевірка клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу є обов’язковими, і за їх порушення банки отримують значні штрафи від Національного банку України. Прикладом наслідків недотримання вимог є штраф у 10,05 млн грн, накладений на «А-Банк» із групи Суркісів за неналежний фінансовий моніторинг, зокрема щодо ПЕП та їхніх пов’язаних осіб. Водночас статус ПЕП створює додаткові труднощі для самих публічних осіб, як це показує приклад Юрія Луценка, який через посилений моніторинг не може знайти роботу у комерційному секторі, оскільки роботодавці уникають ризиків, пов’язаних з банківськими операціями. Також у медіа з’являються суперечливі заяви щодо участі банків у сумнівних схемах, як у випадку з «А-Банком», що підкреслює важливість прозорості та відповідальності у фінансовому секторі. Загалом, нові стандарти фінансового моніторингу та суворіші вимоги до банків і публічних осіб формують новий рівень відповідальності та контролю в Україні.