Головне за 03.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 1 публікація за 3 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові вимоги Національного банку України щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб та відповідальність фінансових компаній за їх дотримання у 2025 році

У 2025 році діяльність фінансових компаній в Україні регулюється низкою нормативних актів, які встановлюють жорсткі вимоги щодо фінансового моніторингу, зокрема у частині роботи з політично значущими особами (ПЕП). Фінансові компанії зобов'язані призначити відповідального працівника, впровадити внутрішні документи, що регламентують порядок ідентифікації клієнтів, оцінки ризиків та здійснення посилених заходів щодо ПЕП, а також забезпечувати регулярне навчання персоналу. Особлива увага приділяється належній перевірці клієнтів, зокрема визначенню статусу політично значущих осіб, що вимагає більш детального аналізу джерел доходів та отримання дозволів на співпрацю. Внутрішні документи фінансових компаній мають містити комплексні процедури, які охоплюють всі етапи фінансового моніторингу: від ідентифікації клієнтів до замороження активів і взаємодії з Держфінмоніторингом. Відсутність або недостатність таких документів може призвести до застосування санкцій з боку Національного банку України, включно зі штрафами та письмовими застереженнями. Регулятор також здійснює нагляд через безвиїзні перевірки та запити, які можуть тривати до року. Практика показує, що якісна та своєчасна відповідь на запити Національного банку, а також чітке дотримання встановлених процедур значно знижують ризик застосування заходів впливу. Таким чином, фінансові компанії повинні системно підходити до організації фінансового моніторингу, особливо у частині роботи з політично значущими особами, щоб уникнути відповідальності та забезпечити відповідність законодавству.