Які банки були оштрафовані НБУ за порушення фінансового моніторингу політично значущих осіб?

НБУ оштрафував сім банків, серед яких найбільші штрафи отримали МТБ Банк та банк Альянс, а також Укрсиббанк, Універсал Банк, РВС Банк, Комінбанк і Ідея Банк за порушення у сфері фінансового моніторингу, включно з неналежною перевіркою ПЕП.

За що саме банки отримали штрафи від НБУ у жовтні 2025 року?

Штрафи були накладені за неналежну організацію фінансового моніторингу, відсутність ефективних внутрішніх процедур, ігнорування ризик-орієнтованого підходу, неналежну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб та їхніх родин, а також несвоєчасне інформування регулятора.

Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку ризиків клієнтів і операцій, особливо тих, що пов’язані з політично значущими особами, та застосування відповідних заходів контролю для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Які вимоги законодавства щодо перевірки політично значущих осіб та їхніх родин?

Законодавство вимагає посилену перевірку політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб, включно з документуванням, оцінкою ризиків та своєчасним інформуванням регулятора про підозрілі операції.

Головне за 06.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14353 джерел

Виявлено: 5 публікацій за 6 листопада

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які банки були оштрафовані НБУ за порушення фінансового моніторингу політично значущих осіб?

НБУ оштрафував сім банків, серед яких найбільші штрафи отримали МТБ Банк та банк Альянс, а також Укрсиббанк, Універсал Банк, РВС Банк, Комінбанк і Ідея Банк за порушення у сфері фінансового моніторингу, включно з неналежною перевіркою ПЕП. Джерело
За що саме банки отримали штрафи від НБУ у жовтні 2025 року?

Штрафи були накладені за неналежну організацію фінансового моніторингу, відсутність ефективних внутрішніх процедур, ігнорування ризик-орієнтованого підходу, неналежну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб та їхніх родин, а також несвоєчасне інформування регулятора. Джерело
Які наслідки можуть бути для МТБ Банку через порушення фінмоніторингу?

МТБ Банк може втратити банківську ліцензію через системні порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо політично значущих осіб. НБУ готує документи для відкликання ліцензії, що свідчить про серйозність ситуації. Джерело
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку ризиків клієнтів і операцій, особливо тих, що пов’язані з політично значущими особами, та застосування відповідних заходів контролю для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Джерело
Які вимоги законодавства щодо перевірки політично значущих осіб та їхніх родин?

Законодавство вимагає посилену перевірку політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб, включно з документуванням, оцінкою ризиків та своєчасним інформуванням регулятора про підозрілі операції. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ у жовтні 2025 року наклав рекордні штрафи на банки за порушення фінансового моніторингу політично значущих осіб та їхніх родин, загрожує відкликанням ліцензії МТБ Банку

У жовтні 2025 року Національний банк України застосував жорсткі заходи впливу до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб. Найбільші штрафи отримали МТБ Банк (75 млн грн) та банк Альянс (понад 83 млн грн), які системно ігнорували ризик-орієнтований підхід, неналежно перевіряли клієнтів і не інформували вчасно регулятора про підозрілі операції. Порушення включали неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, відсутність ефективних внутрішніх процедур, недокументування заходів, а також ігнорування посиленої перевірки клієнтів з високим ризиком, серед яких політично значущі особи та їхні родини. Окрім штрафів, деякі банки отримали письмові застереження за недотримання вимог законодавства. Особливу увагу привертає ситуація з МТБ Банком, який нещодавно пройшов планову перевірку, але вже має історію штрафів за порушення фінмоніторингу, зокрема щодо ПЕП. Через системні порушення НБУ готує документи для відкликання ліцензії цієї фінустанови, що може стати частиною ширшої політики очищення банківського сектору від ризикових установ. Ці події підкреслюють важливість суворого дотримання вимог фінансового моніторингу, особливо щодо публічних осіб та їхніх пов’язаних структур.

LIGA ZAKON, 06 листопада 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс" +3

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +70

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +80

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +24

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +15

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13

Головне за 06.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Які банки були оштрафовані НБУ за порушення фінансового моніторингу політично значущих осіб?

За що саме банки отримали штрафи від НБУ у жовтні 2025 року?

Які наслідки можуть бути для МТБ Банку через порушення фінмоніторингу?

Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Які вимоги законодавства щодо перевірки політично значущих осіб та їхніх родин?