Головне за 24.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14340 джерел

Виявлено: 1 публікація за 24 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Оновлені вимоги первинного фінансового моніторингу: верифікація публічних осіб, політично значущих осіб та пов’язаних з ними осіб у контексті запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму

Первинний фінансовий моніторинг (ПФМ) в Україні є комплексним процесом, що включає ідентифікацію, верифікацію та належну перевірку клієнтів, з особливою увагою до публічних осіб, політично значущих осіб (ПЕП), їх членів сім’ї та пов’язаних осіб. Верифікація є другим етапом ПФМ і передбачає підтвердження достовірності ідентифікаційних даних, використання офіційних державних реєстрів, санкційних списків та сучасних електронних сервісів, таких як BankID і Дія. Особливий акцент робиться на виявленні ПЕП, що дозволяє мінімізувати ризики відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Законодавство України, зокрема Закон №361-IX, встановлює чіткі вимоги до суб’єктів ПФМ щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, що враховує статус клієнта, вид діяльності, географічні фактори та інші критерії ризику. Виявлення політично значущих осіб та їх пов’язаних осіб є пріоритетним завданням для забезпечення прозорості фінансових операцій і запобігання незаконним діям. Суб’єкти ПФМ зобов’язані не лише проводити ретельну перевірку, а й документувати всі етапи верифікації, включно з відеоверифікацією, що прирівнюється до особистої присутності клієнта. Невиконання вимог ПФМ тягне за собою значну відповідальність, включно з адміністративними штрафами, відкликанням ліцензій та іншими санкціями. Ефективність первинного фінансового моніторингу є ключовою для інтеграції України у європейський фінансовий простір та підвищення довіри до національної фінансової системи. Таким чином, дотримання вимог щодо верифікації публічних осіб та політично значущих осіб є не лише законодавчою нормою, а й важливим інструментом управління ризиками для бізнесу та держави.