Головне за 26.09.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14346 джерел

Виявлено: 1 публікація за 26 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові правила фінансового моніторингу в Україні: підвищена увага до публічних осіб, тризонна система контролю операцій та сувора відповідальність банків

Фінансовий моніторинг в Україні є ключовим інструментом для запобігання легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму. Регулювання здійснюється постановою НБУ №65, яка встановлює чіткі критерії для банків щодо контролю операцій клієнтів. Особлива увага приділяється публічним особам, політично значущим особам (ПЕП), їхнім членам сімей та пов’язаним особам через підвищений ризик корупції та незаконних фінансових операцій. Введена тризонна система контролю операцій фізичних осіб: операції до 30 000 гривень на місяць зазвичай не викликають питань, суми від 30 000 до 400 000 гривень можуть підлягати додатковим перевіркам, а операції понад 400 000 гривень підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу з вимогою підтвердження законності коштів. Банки також враховують інші фактори ризику, такі як сфера діяльності клієнта, географічні особливості та репутаційні ризики. Відповідальність за порушення правил фінансового моніторингу є суворою: банки можуть отримувати штрафи до 1,7 млн гривень за кожне порушення, а клієнти, які не можуть підтвердити законність своїх коштів, ризикують блокуванням рахунків, розірванням договорів та передачею інформації до правоохоронних органів. Важливо, що фінансовий моніторинг спрямований на захист фінансової безпеки країни, а не на утиски добросовісних клієнтів, тому прозорість і готовність до співпраці з банком є ключовими для уникнення проблем.