Що таке політично значущі особи (ПЕП) і чому їх перевіряють?

Політично значущі особи (ПЕП) — це особи, які займають або займали важливі державні посади, а також їхні близькі родичі та пов’язані особи. Їх перевіряють для запобігання корупції, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, оскільки вони можуть мати підвищені ризики у фінансових операціях.

Які основні порушення у сфері фінансового моніторингу виявив НБУ у 2025 році?

НБУ виявив неналежну перевірку клієнтів, відсутність ризик-орієнтованого підходу, порушення валютного контролю, недотримання строків подання звітності та недостатній контроль за операціями з готівковою валютою. Особливо це стосувалося роботи з політично значущими особами.

Які штрафи наклав НБУ на банки та фінансові установи за порушення?

Найбільші штрафи отримали інтернет-платформа iPay (16,6 млн грн), Асвіо Банк (понад 9 млн грн) та Мотор-Банк (понад 6 млн грн). Також були штрафи для інших фінансових компаній та страхової компанії ПЗУ Україна.

Як аналітична система YouControl допомагає у перевірці політично значущих осіб?

YouControl надає актуальну інформацію про компанії та ФОП, включно з наявністю політично значущих осіб, санкцій, судових справ, податкових боргів та зв’язків. Це допомагає бізнесу уникнути ризиків співпраці з недобросовісними партнерами.

Чому важливо посилювати фінансовий моніторинг політично значущих осіб?

Посилення фінансового моніторингу ПЕП допомагає запобігати корупції, відмиванню грошей та забезпечує прозорість фінансових операцій. Це підвищує довіру до бізнесу та державних інституцій і сприяє стабільності економіки.

Головне за 08.10.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 5 публікацій за 8 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке політично значущі особи (ПЕП) і чому їх перевіряють?

Політично значущі особи (ПЕП) — це особи, які займають або займали важливі державні посади, а також їхні близькі родичі та пов’язані особи. Їх перевіряють для запобігання корупції, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, оскільки вони можуть мати підвищені ризики у фінансових операціях. Джерело
Які основні порушення у сфері фінансового моніторингу виявив НБУ у 2025 році?

НБУ виявив неналежну перевірку клієнтів, відсутність ризик-орієнтованого підходу, порушення валютного контролю, недотримання строків подання звітності та недостатній контроль за операціями з готівковою валютою. Особливо це стосувалося роботи з політично значущими особами. Джерело
Які штрафи наклав НБУ на банки та фінансові установи за порушення?

Найбільші штрафи отримали інтернет-платформа iPay (16,6 млн грн), Асвіо Банк (понад 9 млн грн) та Мотор-Банк (понад 6 млн грн). Також були штрафи для інших фінансових компаній та страхової компанії ПЗУ Україна. Джерело
Як аналітична система YouControl допомагає у перевірці політично значущих осіб?

YouControl надає актуальну інформацію про компанії та ФОП, включно з наявністю політично значущих осіб, санкцій, судових справ, податкових боргів та зв’язків. Це допомагає бізнесу уникнути ризиків співпраці з недобросовісними партнерами. Джерело
Чому важливо посилювати фінансовий моніторинг політично значущих осіб?

Посилення фінансового моніторингу ПЕП допомагає запобігати корупції, відмиванню грошей та забезпечує прозорість фінансових операцій. Це підвищує довіру до бізнесу та державних інституцій і сприяє стабільності економіки. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилив контроль за фінансовим моніторингом політично значущих осіб: штрафи банкам і фінансовим установам за порушення у 2025 році

У 2025 році Національний банк України значно посилив контроль за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу, особливо щодо політично значущих осіб (ПЕП). За вересень 2025 року НБУ застосував штрафні санкції до трьох банків та десяти небанківських фінансових установ, серед яких найбільші штрафи отримали інтернет-платформа iPay, Асвіо Банк та Мотор-Банк. Основні порушення стосувалися неналежної перевірки клієнтів, відсутності ризик-орієнтованого підходу, недотримання валютного контролю та порушень у веденні звітності. Крім того, страхова компанія ПрАТ СК "ПЗУ Україна" була оштрафована за порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема за недотримання правил роботи з політично значущими особами та клієнтами, які перебувають під санкціями. Ці заходи свідчать про посилення відповідальності публічно значущих осіб та пов’язаних з ними структур у фінансовій сфері. Паралельно аналітична система YouControl рекомендує бізнесу ретельно перевіряти контрагентів, зокрема на предмет наявності політично значущих осіб, санкцій, судових справ та афілійованості. Це допомагає уникнути ризиків співпраці з недобросовісними партнерами та забезпечити прозорість бізнес-відносин. Загалом, тенденція посилення фінансового моніторингу ПЕП та пов’язаних осіб є важливим кроком для підвищення прозорості та відповідальності у бізнесі та державному секторі.

LIGA ZAKON, 08 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс" +3

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +70

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +80

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +24

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +15

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13