Що передбачає регламент MiCA щодо AML/KYC у криптосекторі?

Регламент MiCA встановлює обов’язкові вимоги для криптокомпаній щодо впровадження AML/KYC процедур, включно з ідентифікацією клієнтів, моніторингом транзакцій, призначенням офіцера з фінансового моніторингу та дотриманням міжнародних стандартів, таких як Travel Rule.

Які основні елементи ефективної AML/KYC системи у криптобізнесі?

Ефективна AML/KYC система включає ідентифікацію клієнтів, оцінку ризиків за географією та джерелом коштів, моніторинг транзакцій у реальному часі, фіксацію підозрілих операцій та навчання персоналу для забезпечення відповідності регуляторним вимогам.

Чому важливо призначати AML-офіцера у криптокомпанії?

AML-офіцер відповідає за моніторинг транзакцій, виявлення підозрілих операцій, подання звітів регулятору та організацію навчання персоналу. Його роль є ключовою для дотримання законодавства та уникнення штрафів і блокувань.

Які проблеми найчастіше виникають у криптокомпаній при дотриманні AML/KYC?

Частими проблемами є формальні політики без реального впровадження, відсутність кваліфікованого AML-офіцера, складнощі з відкриттям банківських рахунків та невідповідність вимогам регуляторів і платіжних систем.

Як впливає фінансовий моніторинг на публічно значущих осіб та пов’язаних з ними осіб?

Публічно значущі особи, члени їх сімей та пов’язані особи підлягають посиленому фінансовому моніторингу та декларуванню активів, що допомагає запобігати відмиванню коштів і забезпечує прозорість їх фінансової діяльності.

Головне за 24.10.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14374 джерел

Виявлено: 1 публікація за 24 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що передбачає регламент MiCA щодо AML/KYC у криптосекторі?

Регламент MiCA встановлює обов’язкові вимоги для криптокомпаній щодо впровадження AML/KYC процедур, включно з ідентифікацією клієнтів, моніторингом транзакцій, призначенням офіцера з фінансового моніторингу та дотриманням міжнародних стандартів, таких як Travel Rule. Джерело
Які основні елементи ефективної AML/KYC системи у криптобізнесі?

Ефективна AML/KYC система включає ідентифікацію клієнтів, оцінку ризиків за географією та джерелом коштів, моніторинг транзакцій у реальному часі, фіксацію підозрілих операцій та навчання персоналу для забезпечення відповідності регуляторним вимогам. Джерело
Чому важливо призначати AML-офіцера у криптокомпанії?

AML-офіцер відповідає за моніторинг транзакцій, виявлення підозрілих операцій, подання звітів регулятору та організацію навчання персоналу. Його роль є ключовою для дотримання законодавства та уникнення штрафів і блокувань. Джерело
Які проблеми найчастіше виникають у криптокомпаній при дотриманні AML/KYC?

Частими проблемами є формальні політики без реального впровадження, відсутність кваліфікованого AML-офіцера, складнощі з відкриттям банківських рахунків та невідповідність вимогам регуляторів і платіжних систем. Джерело
Як впливає фінансовий моніторинг на публічно значущих осіб та пов’язаних з ними осіб?

Публічно значущі особи, члени їх сімей та пов’язані особи підлягають посиленому фінансовому моніторингу та декларуванню активів, що допомагає запобігати відмиванню коштів і забезпечує прозорість їх фінансової діяльності. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові вимоги MiCA щодо AML/KYC у криптосекторі: посилення фінансового моніторингу публічно значущих осіб та пов’язаних з ними осіб у 2025 році

З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набрав чинності регламент MiCA, який встановлює жорсткі вимоги до криптокомпаній щодо впровадження AML/KYC процедур. Ці правила передбачають обов’язкову ідентифікацію клієнтів, моніторинг транзакцій, призначення офіцера з фінансового моніторингу (MLRO) та дотримання міжнародних стандартів, зокрема інтеграцію Travel Rule, що зобов’язує обмінюватися інформацією про відправників і отримувачів криптовалютних операцій. Особливу увагу приділено перевірці публічно значущих осіб (PEP), членів їх сімей та пов’язаних осіб, що є ключовим для запобігання відмиванню коштів та фінансовим злочинам. Ефективна AML/KYC система у криптобізнесі включає комплекс заходів: від ідентифікації клієнтів із застосуванням відеоідентифікації до ризик-скринінгу за географією, джерелом коштів та поведінкою, моніторингу транзакцій у реальному часі з використанням блокчейн-аналітики, фіксації підозрілих операцій та своєчасного звітування у відповідні органи. Впровадження таких систем є не лише формальною вимогою, а й необхідністю для збереження ліцензій та довіри платіжних партнерів. Криптокомпанії стикаються з викликами, пов’язаними з формальним підходом до AML/KYC, відсутністю кваліфікованих AML-офіцерів та складнощами у відкритті банківських рахунків через невідповідність стандартам. Регулятори та платіжні системи посилюють контроль, тому бізнесу необхідно регулярно проводити аудит політик, адаптувати їх під реальні операційні процеси та забезпечувати навчання персоналу. Це особливо важливо для публічно значущих осіб та їхніх пов’язаних осіб, які підлягають особливому фінансовому моніторингу та декларуванню активів.

LIGA ZAKON, 24 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс" +3

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +70

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +80

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +24

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +15

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13