Що таке політично значущі особи (ПЕП) і чому їх важливо перевіряти?

Політично значущі особи — це особи, які займають або займали важливі державні посади, а також їхні близькі родичі та пов’язані особи. Їх перевірка важлива для запобігання корупції, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу ПЕП?

У жовтні 2025 року НБУ оштрафував сім банків і чотири фінансові компанії на мільйонні суми за неналежну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб, та порушення ризик-орієнтованого підходу.

Як LIGA360 допомагає бізнесу у перевірці політично значущих осіб?

LIGA360 автоматизує перевірку контрагентів, виявляє санкційні зв’язки, антикорупційні ризики та репутаційні загрози, що дозволяє швидко і ефективно оцінити ризики співпраці з політично значущими особами.

Чому AML і KYC важливі для малого та середнього бізнесу?

AML і KYC допомагають бізнесу підтвердити легальність своїх операцій, уникнути блокування рахунків і штрафів, а також зберегти довіру банків і партнерів у складних фінансових умовах.

Які основні помилки бізнесу при дотриманні фінансового моніторингу?

Основні помилки — це використання особистих рахунків для бізнес-операцій, відсутність документального підтвердження транзакцій, співпраця з високоризиковими контрагентами та ігнорування запитів банку на оновлення KYC-документів.

Головне за 07.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 14355 джерел

Виявлено: 5 публікацій за 7 листопада

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке політично значущі особи (ПЕП) і чому їх важливо перевіряти?

Політично значущі особи — це особи, які займають або займали важливі державні посади, а також їхні близькі родичі та пов’язані особи. Їх перевірка важлива для запобігання корупції, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Джерело
Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу ПЕП?

У жовтні 2025 року НБУ оштрафував сім банків і чотири фінансові компанії на мільйонні суми за неналежну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб, та порушення ризик-орієнтованого підходу. Джерело
Як LIGA360 допомагає бізнесу у перевірці політично значущих осіб?

LIGA360 автоматизує перевірку контрагентів, виявляє санкційні зв’язки, антикорупційні ризики та репутаційні загрози, що дозволяє швидко і ефективно оцінити ризики співпраці з політично значущими особами. Джерело
Чому AML і KYC важливі для малого та середнього бізнесу?

AML і KYC допомагають бізнесу підтвердити легальність своїх операцій, уникнути блокування рахунків і штрафів, а також зберегти довіру банків і партнерів у складних фінансових умовах. Джерело
Які основні помилки бізнесу при дотриманні фінансового моніторингу?

Основні помилки — це використання особистих рахунків для бізнес-операцій, відсутність документального підтвердження транзакцій, співпраця з високоризиковими контрагентами та ігнорування запитів банку на оновлення KYC-документів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові підходи до фінансового моніторингу політично значущих осіб: штрафи НБУ, детоксикація бізнесу та AML/KYC для малого і середнього бізнесу у 2025 році

У 2025 році питання фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб набувають особливої актуальності. Сучасні інструменти, такі як LIGA360, дозволяють бізнесу проводити комплексну перевірку контрагентів, виявляти приховані ризики, санкційні зв’язки та антикорупційні загрози, що значно знижує ризики співпраці з ненадійними партнерами. Це особливо важливо для захисту репутації та уникнення фінансових втрат. Національний банк України у жовтні 2025 року застосував значні штрафи до семи банків та чотирьох фінансових компаній за порушення фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку політично значущих осіб та недотримання ризик-орієнтованого підходу. Ці заходи підкреслюють важливість суворого дотримання законодавства у сфері AML та KYC, що є ключовими для запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Для малого та середнього бізнесу впровадження процедур AML/KYC стає критично важливим для збереження довіри банків і партнерів, а також для уникнення блокування рахунків і штрафів. Юридичні експерти радять створювати внутрішні політики комплаєнсу, ретельно перевіряти контрагентів, зокрема політично значущих осіб, та зберігати всю супровідну документацію. Це дозволяє не лише відповідати законодавчим вимогам, а й підвищувати фінансову безпеку бізнесу в умовах посилення контролю.

LIGA ZAKON, 07 листопада 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс" +3

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +70

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +80

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +24

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси +15

Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Державна служба Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+13