Головне за 08.11.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14355 джерел

Виявлено: 1 публікація за 8 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Національний банк України посилює відповідальність за порушення фінансового моніторингу ПЕП та пов’язаних осіб: масштабні штрафи банкам і фінансовим установам у жовтні 2025 року

У жовтні 2025 року Національний банк України застосував суворі санкції до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за систематичні порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб. Загальна сума штрафів склала близько 200 млн гривень, що свідчить про безкомпромісний підхід регулятора навіть в умовах воєнного часу. Найбільші штрафи отримали великі банки, серед яких "Банк Альянс", "МТБ Банк", "Універсал Банк" (monobank) та "Укрсиббанк", які порушували вимоги щодо належної перевірки клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу та своєчасного інформування регулятора про підозрілі операції. Основні проблеми, виявлені НБУ, включають неналежну організацію фінансового моніторингу, недотримання ризик-орієнтованого підходу, недостатню глибину перевірки клієнтів (Due Diligence), а також порушення валютного контролю. Особливо важливо, що недотримання вимог щодо ПЕП та пов’язаних осіб створює ризики для національної безпеки, зокрема у контексті запобігання фінансуванню тероризму та корупції. Дії НБУ відповідають міжнародним стандартам FATF і демонструють прагнення України інтегруватися до ЄС, посилюючи контроль за фінансовими операціями політично значущих осіб. Банкам рекомендовано вдосконалювати системи комплаєнсу, інвестувати в автоматизовані IT-рішення, проводити реальний Due Diligence та формувати культуру відповідальності за дотримання вимог фінансового моніторингу.