Головне за 08.12.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 2 публікації за 8 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ наклав штрафи на банки та фінансові компанії за порушення фінансового моніторингу, зокрема у роботі з політично значущими особами та валютним наглядом у 2025 році

У листопаді 2025 року Національний банк України застосував значні штрафи до двох банків та двох небанківських фінансових установ за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду. Найбільший штраф у 17,5 млн грн отримав банк "Південний" за неналежну перевірку клієнтів, включно з політично значущими особами (ПЕП), а також за недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу. Крім того, банк оштрафовано на 1 млн грн за порушення валютного нагляду та отримав письмові застереження за помилки у звітності та роботі з ПЕП. Банк "Львів" був оштрафований на 200 тис. грн за несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та неповне надання інформації регулятору. Також штрафи отримали небанківські фінансові компанії "Фінако" (1,275 млн грн) та "Атлана" (595 тис. грн) за системні порушення у внутрішніх процедурах, перевірці клієнтів, звітності та ненаданні повної інформації НБУ. Ці випадки свідчать про необхідність удосконалення систем фінансового моніторингу та застосування сучасних цифрових інструментів для мінімізації ризиків. Регулятор наголосив на важливості належної роботи з політично значущими особами, членами їхніх сімей та пов’язаними особами, що є ключовим для запобігання фінансових ризиків і корупції. Порушення у цій сфері призводять до значних штрафів і письмових застережень. Водночас, ефективний ризик-менеджмент та автоматизація процесів фінансового моніторингу є необхідними для дотримання законодавства та уникнення санкцій.