забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 10.12.2025 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)
ЕкспортОпрацьовано: 14366 джерел
Виявлено: 1 публікація за 10 грудня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що таке політично значущі особи (ПЕП) і чому їх перевірка важлива у фінансовому моніторингу?
Політично значущі особи (ПЕП) — це особи, які займають або займали важливі державні посади, а також їхні близькі родичі та пов’язані особи. Їх перевірка важлива для запобігання корупції, відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, оскільки вони можуть мати доступ до значних ресурсів і впливу. Джерело
-
Які основні проблеми виявив Національний банк України у фінансовому моніторингу банків щодо ПЕП?
НБУ виявив системні порушення, зокрема недостатню ідентифікацію та верифікацію клієнтів, ігнорування ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасне інформування регулятора та слабкий контроль за операціями, пов’язаними з ПЕП і їхніми родичами. Джерело
-
Які банки отримали найбільші штрафи за порушення у фінансовому моніторингу ПЕП?
Найбільші штрафи отримали МТБ Банк, Банк Альянс, Універсал Банк та Укрсиббанк за системні порушення у перевірці клієнтів, управлінні ризиками та недотримання вимог фінансового моніторингу. Джерело
-
Які зміни пропонує Національний банк України для покращення внутрішнього аудиту у фінансових установах?
НБУ пропонує оновлені вимоги до організації внутрішнього аудиту, які включають впровадження міжнародних стандартів, посилення контролю за дотриманням законодавства, покращення звітності та професійного розвитку внутрішніх аудиторів. Джерело
-
Чому ризик-орієнтований підхід є важливим у фінансовому моніторингу?
Ризик-орієнтований підхід дозволяє банкам диференціювати клієнтів і операції за рівнем ризику, що підвищує ефективність виявлення підозрілих транзакцій та запобігає відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Національний банк України посилює фінансовий моніторинг політично значущих осіб: системні проблеми банків та оновлення нормативів внутрішнього аудиту у 2025 році
Фінансовий моніторинг у банківському секторі України перебуває на етапі глибокої трансформації, викликаної як внутрішніми потребами модернізації, так і зовнішніми викликами, зокрема війною. Особливу увагу приділено перевірці політично значущих осіб (ПЕП), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб, оскільки недоліки у цій сфері створюють ризики для національної безпеки та сприяють корупційним схемам. Аналіз штрафів, накладених Національним банком України на провідні банки, виявив системні порушення, зокрема ігнорування ризик-орієнтованого підходу, недостатню верифікацію клієнтів та несвоєчасне інформування регулятора. Найбільші штрафи отримали МТБ Банк, Банк Альянс, Універсал Банк та Укрсиббанк, що свідчить про масштабність проблем у сфері фінансового моніторингу. Особливо критичною є недостатня увага до перевірки ПЕП та їхніх родичів, що є ключовим елементом протидії відмиванню коштів та корупції. У відповідь на ці виклики Національний банк України пропонує оновлені вимоги до організації внутрішнього аудиту у небанківських фінансових установах, які мають посилити контроль за дотриманням законодавства та процедур фінансового моніторингу. Ці зміни передбачають впровадження міжнародних стандартів внутрішнього аудиту, що дозволить підвищити якість контролю та забезпечити ефективне управління ризиками, пов’язаними з політично значущими особами. Впровадження ризик-орієнтованого підходу та посилення перевірок ПЕП є ключовими кроками для підвищення фінансової безпеки України в умовах війни та санкційного тиску. Загалом, комплексний підхід до модернізації фінансового моніторингу сприятиме зміцненню довіри до банківської системи та захисту національних інтересів.
LIGA ZAKON, 10 грудня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Публічна (державна) служба
+6
Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів
Про національну цифрову платформу "Пульс"
+2
Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади
Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС
+20
Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі
Місцеве самоврядування
+38
Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)
Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній
+3
Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств
Державні програми: виконання та проблеми
+2
Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення
Бронювання співробітників: категорії, процедура, терміни, кейси
+2
Про що тема: Про процес бронювання співробітників на підприємствах, який дозволяє забезпечити їх участь у критично важливих для економіки країни сферах під час мобілізації