Головне за 06.01.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 14394 джерел

Виявлено: 3 публікації за 6 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив фінансовий моніторинг політично значущих осіб: найбільші штрафи накладені на МІБ, ТАСкомбанк та Ощадбанк за порушення ризик-орієнтованого підходу та перевірки ПЕП

У грудні 2025 року Національний банк України значно посилив нагляд за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо політично значущих осіб (ПЕП), членів їх сімей та пов’язаних осіб. Регулятор застосував штрафи та письмові застереження до п'яти банків та шести небанківських фінансових установ, серед яких найбільші штрафи отримали Міжнародний Інвестиційний Банк (МІБ), ТАСкомбанк та Ощадбанк. Основні порушення полягали у неналежному застосуванні ризик-орієнтованого підходу, недостатній перевірці клієнтів, зокрема ПЕП, а також порушеннях валютного законодавства та недотриманні процедур внутрішнього контролю. НБУ вказав на системні недоліки у внутрішніх процедурах банків, зокрема у впровадженні автоматизованих систем контролю, своєчасному оновленні документів та звітності, а також у належній перевірці клієнтів із санкційних списків та політично значущих осіб. Особливу увагу регулятор приділив недотриманню обов’язків щодо повідомлення про порогові фінансові операції та актуалізації статусу ПЕП у клієнтських базах. Ці заходи свідчать про посилення відповідальності публічно значущих осіб та фінансових установ за дотримання вимог фінансового моніторингу, що є важливим кроком у боротьбі з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. Для банків це сигнал про необхідність удосконалення внутрішніх процедур, особливо щодо перевірки ПЕП, членів їх сімей та пов’язаних осіб, а також підвищення якості звітності та контролю валютних операцій.