Що передбачають нові законопроєкти Кабміну для приєднання України до SEPA?

Законопроєкти передбачають створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, реєстру кінцевих бенефіціарів трастів, посилення фінансового моніторингу та захист викривачів порушень у сфері фінансів.

Хто матиме доступ до новостворених реєстрів банківських рахунків і сейфів?

Доступ матимуть лише уповноважені державні органи, такі як Держфінмоніторинг, НАБУ, СБУ, прокуратура та інші правоохоронні структури, і лише в межах розслідувань тяжких злочинів.

Який економічний ефект очікується від приєднання України до SEPA?

Очікується щорічна економія для бізнесу до 70-100 млн євро на міжнародних переказах, а також стимулювання експорту, що може додати до 0,3% ВВП у перший рік роботи системи.

Які зміни передбачаються для фінансових установ у нових законопроєктах?

Фінансові установи зобов’язані повідомляти про відкриття та закриття рахунків і сейфів, а також виконувати посилені вимоги фінансового моніторингу відповідно до стандартів ЄС і FATF.

Які заходи передбачені для захисту викривачів у сфері фінансового моніторингу?

Передбачено надання права на безоплатну вторинну правничу допомогу викривачам, заборону розголошення інформації про них та їхніх близьких, а також кримінальну відповідальність за незаконне звільнення викривачів.

Головне за 18.12.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14376 джерел

Виявлено: 31 публікація за 18 грудня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що передбачають нові законопроєкти Кабміну для приєднання України до SEPA?

Законопроєкти передбачають створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, реєстру кінцевих бенефіціарів трастів, посилення фінансового моніторингу та захист викривачів порушень у сфері фінансів. Джерело
Хто матиме доступ до новостворених реєстрів банківських рахунків і сейфів?

Доступ матимуть лише уповноважені державні органи, такі як Держфінмоніторинг, НАБУ, СБУ, прокуратура та інші правоохоронні структури, і лише в межах розслідувань тяжких злочинів. Джерело
Який економічний ефект очікується від приєднання України до SEPA?

Очікується щорічна економія для бізнесу до 70-100 млн євро на міжнародних переказах, а також стимулювання експорту, що може додати до 0,3% ВВП у перший рік роботи системи. Джерело
Які зміни передбачаються для фінансових установ у нових законопроєктах?

Фінансові установи зобов’язані повідомляти про відкриття та закриття рахунків і сейфів, а також виконувати посилені вимоги фінансового моніторингу відповідно до стандартів ЄС і FATF. Джерело
Які заходи передбачені для захисту викривачів у сфері фінансового моніторингу?

Передбачено надання права на безоплатну вторинну правничу допомогу викривачам, заборону розголошення інформації про них та їхніх близьких, а також кримінальну відповідальність за незаконне звільнення викривачів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Кабмін схвалив законопроєкти для приєднання України до SEPA: створення реєстрів рахунків і посилення фінансового моніторингу для боротьби з відмиванням доходів та фінансуванням тероризму

Уряд України ухвалив пакет законопроєктів, які є ключовим кроком для приєднання країни до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Ці законодавчі зміни передбачають створення Реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів фізичних осіб, а також реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів. Важливо, що доступ до цих реєстрів матимуть лише уповноважені державні органи, що забезпечить прозорість фінансових операцій та посилить контроль за сумнівними транзакціями, зокрема у сфері відмивання доходів і фінансування тероризму. Законопроєкти також розширюють коло суб'єктів первинного фінансового моніторингу, удосконалюють процедури верифікації бенефіціарів, а також передбачають захист викривачів порушень у фінансовій сфері. Запроваджуються нові обов’язки для Національного банку України, банків та інших фінансових установ щодо повідомлення про відкриття та закриття рахунків і сейфів. Внесено зміни до адміністративного, кримінального та цивільного кодексів, що мають захистити працівників від незаконного звільнення за повідомлення про порушення. Економічний ефект від приєднання до SEPA оцінюється у щорічну економію для бізнесу до 100 млн євро на міжнародних переказах. Це особливо важливо для малого та середнього бізнесу, який експортує товари і послуги до ЄС. Зниження транзакційних витрат і спрощення платежів сприятиме розвитку експорту, зокрема ІТ-сектору, що може додати до 0,3% ВВП у перший рік роботи системи. Водночас резонансні справи, як-от із банком «Альянс», демонструють важливість посилення контролю за фінансовими операціями для запобігання відмиванню коштів і розкраданню державних ресурсів.

LIGA ZAKON, 18 грудня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A +14

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +18

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Сімейне право. РАЦС. Спадщина +10

Про що тема: Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Договори / Контракти +21

Про що тема: Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Адміністративні правопорушення +16

Про що тема: Аналіз і моніторинг у сфері адміністративного права: адмінправопорушення, нормативні зміни, аналітика

Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Виконавче провадження +11

Про що тема: Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Медійні розслідування та наслідки +16

Про що тема: Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Кримінальне право і процес +117

Про що тема: Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Міграційні питання +13

Про що тема: Тема охоплює порядок в’їзду, перебування, працевлаштування іноземців, а також набуття або втрату громадянства України

Митниця та ЗЕД

Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Арбітражний керуючий та його діяльність +6

Про що тема: Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації