Головне за 01.02.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 1 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики у боротьбі з відмиванням грошей: від криптовалютних мереж до посилення фінансового моніторингу в Україні та стратегії Tether у США

У 2026 році відмивання грошей та легалізація доходів залишаються одними з найактуальніших проблем у фінансовій сфері, що потребують посиленої уваги з боку регуляторів та правоохоронних органів. Зокрема, звіт Chainalysis вказує на стрімке зростання обсягів відмивання криптовалютних грошей, що досягне 82 мільярдів доларів до 2025 року, з особливою роллю китайськомовних мереж, які функціонують як високопрофесійні сфери послуг. Ці мережі ускладнюють роботу фінансової розвідки та транзакційного аналізу через швидку зміну платформ і використання стейблкоїнів, таких як Tether (USDT). В Україні Національний банк посилює контроль за фінансовими операціями, оскаржуючи судові рішення, які скасовують штрафи за порушення фінмоніторингу, та закликає банки активніше обмінюватися інформацією про підозрілих клієнтів. Виявлено типові схеми відмивання через ФОП, де великі суми дробляться на дрібні транзакції і розподіляються на картки фізичних осіб. З 2 лютого 2026 року набирають чинності нові правила фінансового моніторингу, що передбачають перехід на електронний формат звітності, акцент на ризик-орієнтованому підході та розширення кола суб'єктів контролю. Водночас компанія Tether, яка випускає один із найбільших у світі стабліккоїнів, активно інтегрується у регульовану фінансову систему США, співпрацюючи з правоохоронними органами для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Tether має значні резерви та позиціонує себе як безпечнішу за традиційні банки, а також інвестує у нові технології, зокрема штучний інтелект і золото. Ці тенденції свідчать про зростаючу важливість комплексного підходу до контролю за фінансовими операціями, ідентифікації клієнтів та транзакційного аналізу у боротьбі з фінансовими злочинами.