Що таке нові ліміти на перекази для високоризикових клієнтів в Україні?

З 2025 року високоризикові клієнти можуть переказувати не більше 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє запобіганню відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.

Хто вважається високоризиковим клієнтом за новими правилами?

До високоризикових клієнтів належать особи з країн-агресорів, офшорних зон, під санкціями, пов’язані з країнами, що порушують стандарти FATF, або підозрювані у відмиванні грошей.

Які документи потрібно надати банку для підтвердження доходів?

Для підтвердження доходів потрібно надати довідки, податкову декларацію, відомості про зарплату, документи щодо зарахування коштів від держорганів або декларації членів сім’ї.

Чи можна мати більше трьох рахунків без підтвердження доходів?

Ні, без підтвердження доходів клієнт може мати максимум три рахунки в одній валюті, за винятком депозитів, кредитних рахунків та держпрограм.

Головне за 23.08.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14258 джерел

Виявлено: 4 публікації за 23 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке нові ліміти на перекази для високоризикових клієнтів в Україні?

З 2025 року високоризикові клієнти можуть переказувати не більше 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє запобіганню відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Джерело
Хто вважається високоризиковим клієнтом за новими правилами?

До високоризикових клієнтів належать особи з країн-агресорів, офшорних зон, під санкціями, пов’язані з країнами, що порушують стандарти FATF, або підозрювані у відмиванні грошей. Джерело
Які документи потрібно надати банку для підтвердження доходів?

Для підтвердження доходів потрібно надати довідки, податкову декларацію, відомості про зарплату, документи щодо зарахування коштів від держорганів або декларації членів сім’ї. Джерело
Чи можна мати більше трьох рахунків без підтвердження доходів?

Ні, без підтвердження доходів клієнт може мати максимум три рахунки в одній валюті, за винятком депозитів, кредитних рахунків та держпрограм. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові обмеження на карткові перекази в Україні: запобігання відмиванню доходів та ризикам фінансування тероризму

З 2025 року в Україні запроваджуються нові правила для карткових переказів, що особливо стосуються клієнтів із підвищеним ризиком та тих, хто не підтвердив свої джерела доходів. Максимальні ліміти для таких клієнтів знижені до 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє боротьбі з легалізацією доходів та відмиванням грошей. Це частина заходів для посилення контролю за фінансовими операціями та запобігання фінансуванню тероризму. Водночас, для клієнтів із підтвердженими доходами ліміти залишаються залежно від задекларованих доходів, що дозволяє зменшити ризики для банків та держави.

LIGA ZAKON, 23 серпня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Медійні розслідування та наслідки +24

Про що тема: Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Кримінальне право і процес +131

Про що тема: Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Міграційні питання +14

Про що тема: Тема охоплює порядок в’їзду, перебування, працевлаштування іноземців, а також набуття або втрату громадянства України

Митниця та ЗЕД

Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Арбітражний керуючий та його діяльність +3

Про що тема: Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Банківська діяльність +31

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Бухоблік бюджетного фінансування +1

Про що тема: Тема охоплює організацію та ведення бухгалтерського обліку в установах, що фінансуються з бюджету

Тема стосується регулювання добросовісної конкуренції між учасниками ринку, запобігання зловживанню монопольним становищем і забезпечення рівних умов для суб’єктів господарювання

Антимонопольне регулювання та конкурентна політика +9

Про що тема: Тема стосується регулювання добросовісної конкуренції між учасниками ринку, запобігання зловживанню монопольним становищем і забезпечення рівних умов для суб’єктів господарювання

Тема стосується правового регулювання сфери теплопостачання в Україні, що є важливою для енергетичної безпеки, економіки підприємств та дотримання законодавчих вимог у сфері комунальних послуг

Теплоенергетика +9

Про що тема: Тема стосується правового регулювання сфери теплопостачання в Україні, що є важливою для енергетичної безпеки, економіки підприємств та дотримання законодавчих вимог у сфері комунальних послуг

Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ

Банкрутство юридичних осіб +19

Про що тема: Тема стосується процедур банкрутства юридичних осіб, що включає етапи ліквідації, санації та задоволення вимог кредиторів

Держнагляд за додержанням трудового законодавства та перевірки Держпраці +28

Про що тема: Тема охоплює механізми державного нагляду та контролю за дотриманням законодавства про працю