Що таке нові ліміти на перекази для високоризикових клієнтів в Україні?

З 2025 року високоризикові клієнти можуть переказувати не більше 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє запобіганню відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.

Хто вважається високоризиковим клієнтом за новими правилами?

До високоризикових клієнтів належать особи з країн-агресорів, офшорних зон, під санкціями, пов’язані з країнами, що порушують стандарти FATF, або підозрювані у відмиванні грошей.

Які документи потрібно надати банку для підтвердження доходів?

Для підтвердження доходів потрібно надати довідки, податкову декларацію, відомості про зарплату, документи щодо зарахування коштів від держорганів або декларації членів сім’ї.

Чи можна мати більше трьох рахунків без підтвердження доходів?

Ні, без підтвердження доходів клієнт може мати максимум три рахунки в одній валюті, за винятком депозитів, кредитних рахунків та держпрограм.

Головне за 23.08.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14258 джерел

Виявлено: 4 публікації за 23 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке нові ліміти на перекази для високоризикових клієнтів в Україні?

З 2025 року високоризикові клієнти можуть переказувати не більше 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє запобіганню відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Джерело
Хто вважається високоризиковим клієнтом за новими правилами?

До високоризикових клієнтів належать особи з країн-агресорів, офшорних зон, під санкціями, пов’язані з країнами, що порушують стандарти FATF, або підозрювані у відмиванні грошей. Джерело
Які документи потрібно надати банку для підтвердження доходів?

Для підтвердження доходів потрібно надати довідки, податкову декларацію, відомості про зарплату, документи щодо зарахування коштів від держорганів або декларації членів сім’ї. Джерело
Чи можна мати більше трьох рахунків без підтвердження доходів?

Ні, без підтвердження доходів клієнт може мати максимум три рахунки в одній валюті, за винятком депозитів, кредитних рахунків та держпрограм. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові обмеження на карткові перекази в Україні: запобігання відмиванню доходів та ризикам фінансування тероризму

З 2025 року в Україні запроваджуються нові правила для карткових переказів, що особливо стосуються клієнтів із підвищеним ризиком та тих, хто не підтвердив свої джерела доходів. Максимальні ліміти для таких клієнтів знижені до 50 тисяч гривень на місяць, що сприяє боротьбі з легалізацією доходів та відмиванням грошей. Це частина заходів для посилення контролю за фінансовими операціями та запобігання фінансуванню тероризму. Водночас, для клієнтів із підтвердженими доходами ліміти залишаються залежно від задекларованих доходів, що дозволяє зменшити ризики для банків та держави.

LIGA ZAKON, 23 серпня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +6

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Сімейне право. РАЦС. Спадщина +3

Про що тема: Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Договори / Контракти +10

Про що тема: Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Адміністративні правопорушення +3

Про що тема: Аналіз і моніторинг у сфері адміністративного права: адмінправопорушення, нормативні зміни, аналітика

Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Виконавче провадження +3

Про що тема: Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Медійні розслідування та наслідки +12

Про що тема: Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Кримінальне право і процес +18

Про що тема: Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Міграційні питання +2

Про що тема: Тема охоплює порядок в’їзду, перебування, працевлаштування іноземців, а також набуття або втрату громадянства України

Митниця та ЗЕД

Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Арбітражний керуючий та його діяльність

Про що тема: Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації