Які основні схеми відмивання грошей викрито у банківській сфері України у 2025 році?

У 2025 році викрито масштабні схеми відмивання грошей через фіктивні рахунки в "МТБ Банку", де кошти від грального бізнесу переводилися через криптовалютні біржі та маскувалися під інші операції, ігноруючи вимоги фінансового моніторингу.

Які нові нормативні зміни запроваджено для контролю за фінансовими операціями?

НКЦПФР затвердила новий порядок нагляду за дотриманням законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, що передбачає планові та позапланові перевірки з участю Держфінмоніторингу для посилення контролю.

Як штучний інтелект допомагає банкам у боротьбі з відмиванням грошей?

Штучний інтелект автоматизує процеси ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та виявлення шахрайства, підвищуючи точність і швидкість аналізу, що дозволяє банкам ефективніше протидіяти фінансовим злочинам.

Що робити клієнтам банку, якщо їх рахунок заблоковано через підозри у сумнівних операціях?

Клієнтам слід звернутися до відділення банку з документами, що підтверджують легальність доходів або діяльності, щоб зняти обмеження або повернути кошти, оскільки банк застосовує фінансовий моніторинг відповідно до законодавства.

Які результати діяльності податкової служби Полтавщини у сфері запобігання легалізації доходів?

За січень-серпень 2025 року податківці виявили понад 12,6 млрд грн ймовірно легалізованих доходів, склали 22 аналітичні висновки з ознаками кримінальних правопорушень, 18 з яких долучено до кримінальних проваджень для притягнення винних до відповідальності.

Головне за 10.09.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14261 джерел

Виявлено: 25 публікацій за 10 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні схеми відмивання грошей викрито у банківській сфері України у 2025 році?

У 2025 році викрито масштабні схеми відмивання грошей через фіктивні рахунки в "МТБ Банку", де кошти від грального бізнесу переводилися через криптовалютні біржі та маскувалися під інші операції, ігноруючи вимоги фінансового моніторингу. Джерело
Які нові нормативні зміни запроваджено для контролю за фінансовими операціями?

НКЦПФР затвердила новий порядок нагляду за дотриманням законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, що передбачає планові та позапланові перевірки з участю Держфінмоніторингу для посилення контролю. Джерело
Як штучний інтелект допомагає банкам у боротьбі з відмиванням грошей?

Штучний інтелект автоматизує процеси ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та виявлення шахрайства, підвищуючи точність і швидкість аналізу, що дозволяє банкам ефективніше протидіяти фінансовим злочинам. Джерело
Що робити клієнтам банку, якщо їх рахунок заблоковано через підозри у сумнівних операціях?

Клієнтам слід звернутися до відділення банку з документами, що підтверджують легальність доходів або діяльності, щоб зняти обмеження або повернути кошти, оскільки банк застосовує фінансовий моніторинг відповідно до законодавства. Джерело
Які результати діяльності податкової служби Полтавщини у сфері запобігання легалізації доходів?

За січень-серпень 2025 року податківці виявили понад 12,6 млрд грн ймовірно легалізованих доходів, склали 22 аналітичні висновки з ознаками кримінальних правопорушень, 18 з яких долучено до кримінальних проваджень для притягнення винних до відповідальності. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові підходи та розкриття масштабних схем відмивання доходів в Україні: від банківських махінацій до впровадження штучного інтелекту у фінансовий моніторинг

У 2025 році в Україні активізовано боротьбу з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, що підтверджують як масштабні розслідування у банківській сфері, так і нові нормативні ініціативи. Зокрема, у "МТБ Банку" викрито схему відмивання понад 10 млрд грн через фіктивні рахунки та криптовалютні біржі, де менеджмент банку ігнорував вимоги фінансового моніторингу, що свідчить про системні порушення. Одночасно податківці Полтавщини виявили понад 12,6 млрд грн ймовірно легалізованих доходів, що стали підставою для кримінальних проваджень, підкреслюючи важливість прозорості у фінансових операціях. Регуляторні органи посилюють контроль: НКЦПФР затвердила новий порядок здійснення нагляду за дотриманням законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Встановлено чіткі процедури планових і позапланових перевірок, а також передбачено участь Держфінмоніторингу, що має підвищити ефективність контролю за фінансовими операціями та знизити ризики сумнівних транзакцій. Водночас технологічний прогрес у сфері фінансового моніторингу набирає обертів завдяки впровадженню штучного інтелекту. Аналітичний, генеративний та агентний ШІ значно оптимізують процеси ідентифікації клієнтів (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML), автоматизуючи моніторинг транзакцій, виявлення шахрайства та онбординг клієнтів. Це дозволяє банкам підвищувати точність контролю, зменшувати людський фактор і покращувати клієнтський досвід. Водночас банки, як Ощадбанк, наголошують на важливості фінансового моніторингу та дотримання законодавства, застосовуючи обмеження до клієнтів, які не підтверджують легальність своїх доходів, що є ключовим елементом у протидії відмиванню коштів.

LIGA ZAKON, 10 вересня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність

Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Моніторинг ризиків у судовій системі +46

Про що тема: Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Контроль публічних закупівель +13

Про що тема: Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Бізнес‑групи: комплаєнс‑ризики, кейси, аналітика +28

Про що тема: Тема стосується організації контролю за дотриманням законодавства, етичних норм і внутрішніх політик у межах бізнес-груп

Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Комплаєнс-контроль фізичних осіб: практичні кейси +2

Про що тема: Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +89

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Telegram канали для юристів: новини, кейси, практичні поради +61

Про що тема: Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Земельне право +2

Про що тема: Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A +26

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +23

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба