Що таке реєстр дроперів і для чого його створюють в Україні?

Реєстр дроперів — це офіційна база даних осіб, які передають свої банківські картки третім особам для участі у злочинних схемах, зокрема відмиванні грошей та фінансуванні тероризму. Його створення дозволить обмежити фінансові операції таких осіб, зменшуючи ризики шахрайства та незаконних фінансових потоків.

Які обмеження чекають на осіб, внесених до реєстру дроперів?

Особи, внесені до реєстру дроперів, матимуть суттєві обмеження у фінансовій діяльності: їм можуть відмовити у відкритті нових банківських рахунків, кредитах, а також заблокувати пенсійні та соціальні виплати. Користування рахунками буде обмежено до мінімальних операцій.

Як часто потрібно оновлювати персональні дані у банках для фінансового моніторингу?

Періодичність оновлення персональних даних залежить від рівня ризику клієнта: для високоризикових клієнтів — щороку, для середньоризикових — кожні три роки, для низькоризикових або безризикових — кожні п’ять років. Це необхідно для підтримки актуальності інформації та ефективного контролю.

Чому банки блокують рахунки клієнтів і як це пов’язано з відмиванням грошей?

Банки блокують рахунки при виявленні підозрілих транзакцій, які можуть свідчити про відмивання грошей або ухилення від сплати податків. Це частина посиленого фінансового моніторингу та співпраці з податковими і правоохоронними органами для запобігання злочинам.

Які реальні випадки відмивання грошей розглядають зараз у судах?

Наразі в Україні та за її межами розглядають справи, пов’язані з відмиванням грошей, зокрема на Волині судять директора фірми за привласнення бюджетних коштів на військових об’єктах, а в Чорногорії заарештовано бізнесмена за підозрою у легалізації доходів злочинного клану. Ці справи підкреслюють актуальність контролю за фінансовими операціями.

Головне за 12.10.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14361 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 12 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке реєстр дроперів і для чого його створюють в Україні?

Реєстр дроперів — це офіційна база даних осіб, які передають свої банківські картки третім особам для участі у злочинних схемах, зокрема відмиванні грошей та фінансуванні тероризму. Його створення дозволить обмежити фінансові операції таких осіб, зменшуючи ризики шахрайства та незаконних фінансових потоків. Джерело
Які обмеження чекають на осіб, внесених до реєстру дроперів?

Особи, внесені до реєстру дроперів, матимуть суттєві обмеження у фінансовій діяльності: їм можуть відмовити у відкритті нових банківських рахунків, кредитах, а також заблокувати пенсійні та соціальні виплати. Користування рахунками буде обмежено до мінімальних операцій. Джерело
Як часто потрібно оновлювати персональні дані у банках для фінансового моніторингу?

Періодичність оновлення персональних даних залежить від рівня ризику клієнта: для високоризикових клієнтів — щороку, для середньоризикових — кожні три роки, для низькоризикових або безризикових — кожні п’ять років. Це необхідно для підтримки актуальності інформації та ефективного контролю. Джерело
Чому банки блокують рахунки клієнтів і як це пов’язано з відмиванням грошей?

Банки блокують рахунки при виявленні підозрілих транзакцій, які можуть свідчити про відмивання грошей або ухилення від сплати податків. Це частина посиленого фінансового моніторингу та співпраці з податковими і правоохоронними органами для запобігання злочинам. Джерело
Які реальні випадки відмивання грошей розглядають зараз у судах?

Наразі в Україні та за її межами розглядають справи, пов’язані з відмиванням грошей, зокрема на Волині судять директора фірми за привласнення бюджетних коштів на військових об’єктах, а в Чорногорії заарештовано бізнесмена за підозрою у легалізації доходів злочинного клану. Ці справи підкреслюють актуальність контролю за фінансовими операціями. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні готують створення реєстру дроперів для посилення контролю за фінансовими операціями та боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, що призведе до обмежень у доступі до банківських послуг

В Україні активно готують законодавчі зміни, спрямовані на посилення контролю за фінансовими операціями з метою боротьби з відмиванням доходів, фінансуванням тероризму та іншими злочинними схемами. Ключовою ініціативою є створення офіційного реєстру дроперів — осіб, які свідомо передають свої банківські картки третім особам для використання у злочинних схемах. Потрапляння до цього реєстру призведе до суттєвих обмежень у фінансовій діяльності, включно з блокуванням кредитів, пенсійних та соціальних виплат, а також обмеженням відкриття нових рахунків. Банки отримають право перевіряти клієнтів за цим реєстром, що дозволить ефективніше протидіяти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Паралельно з цим "Ощадбанк" та інші фінансові установи наголошують на необхідності регулярного оновлення персональних даних клієнтів відповідно до вимог законодавства про фінансовий моніторинг. Це дозволяє підтримувати актуальність інформації для ідентифікації клієнтів та транзакційного аналізу, що є важливою складовою контролю за сумнівними фінансовими операціями. Верифікація даних проводиться через мобільні додатки або у відділеннях банків, а періодичність оновлення залежить від рівня ризику клієнта. Водночас, посилення контролю супроводжується ризиками блокування рахунків при підозрілих операціях, що є частиною національної стратегії доходів України. Незважаючи на відтермінування деяких нововведень НБУ, банки продовжують посилювати нагляд за фінансовими операціями, а податкові органи отримують розширений доступ до банківської інформації для виявлення ухилення від сплати податків та відмивання грошей. Окремі кримінальні справи, як-от на Волині та в Чорногорії, ілюструють реальні випадки відмивання грошей та легалізації доходів, що підкреслює важливість ефективного контролю та фінансової розвідки.

LIGA ZAKON, 12 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A +9

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +19

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Сімейне право. РАЦС. Спадщина +17

Про що тема: Про державну реєстрацію шлюбу, шлюбний договір, розлучення та розірвання шлюбу, спільну власність подружжя, поділ майна, піклування, усиновлення, прийомну сім’ю, визнання недієздатності, позбавлення батьківських прав, виховання дитини, місце проживання дитини, батьківство та материнство

Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Договори / Контракти +22

Про що тема: Про договірні відносини як ключовий елемент цивільного та комерційного права, що регулює укладення договору, підписання договору, виконання зобов’язань за договором та розірвання договору

Адміністративні правопорушення +12

Про що тема: Аналіз і моніторинг у сфері адміністративного права: адмінправопорушення, нормативні зміни, аналітика

Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Виконавче провадження +7

Про що тема: Аналітика і нормативні зміни у сфері виконавчого провадження та примусового виконання рішень: огляди по виконавчих документах, відкриттю та завершенню проваджень, діяльності державних і приватних виконавців

Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Медійні розслідування та наслідки +35

Про що тема: Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Кримінальне право і процес +108

Про що тема: Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Міграційні питання +4

Про що тема: Тема охоплює порядок в’їзду, перебування, працевлаштування іноземців, а також набуття або втрату громадянства України

Митниця та ЗЕД

Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Арбітражний керуючий та його діяльність +8

Про що тема: Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації