Головне за 12.12.2025 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 14367 джерел

Виявлено: 32 публікації за 12 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики у протидії відмиванню доходів та легалізації коштів: обмеження НБУ, розслідування в ЄС, впровадження стандартів FATF і роль адвокатів у фінансовому моніторингу

В Україні з 1 січня 2026 року Національний банк вводить ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для карткових переказів між фізичними особами у форматі P2P. Це рішення спрямоване на ускладнення схем відмивання грошей через використання «дропів», які надають свої картки для незаконних операцій. Винятки передбачені для волонтерів та офіційних доходів за умови підтвердження походження коштів, що підкреслює прагнення регулятора збалансувати контроль і підтримку легального бізнесу. Паралельно український крипторинок стикається з викликами через відсутність гармонізації з міжнародними стандартами FATF. Незважаючи на активний розвиток, ринок криптоактивів залишається недостатньо регульованим, що створює ризики відмивання коштів і фінансування тероризму. Для легалізації крипторинку необхідно впровадити чіткі стандарти ліцензування, фінансового моніторингу та звітності, що сприятиме інтеграції у світову фінансову систему. Міжнародні розслідування виявляють схеми легалізації коштів, зокрема співвласниця Айбокс банку Альона Шевцова підозрюється у виведенні мільйонів євро через Європу та Великобританію, використовуючи мережу салонів краси та фінансові структури. Польські правоохоронці вже розслідують ці операції за ознаками злочину, що свідчить про важливість міжнародної співпраці у протидії відмиванню доходів. У контексті глобальної безпеки США у своїй Національній стратегії безпеки 2025 року підкреслюють роль фінансової безпеки як ключового елемента національної безпеки. Акцент робиться на боротьбі з фінансовими злочинами, контролі цифрових активів та санкційній політиці, що має пряме значення для України у контексті інтеграції до європейських та трансатлантичних систем. Водночас адвокати в Україні отримують чіткі рекомендації щодо балансу між виконанням обов’язків фінансового моніторингу та збереженням професійної таємниці. Законодавство визначає виключні випадки, коли адвокати повинні здійснювати ідентифікацію клієнтів та звітувати про підозрілі операції, що є важливим кроком для підвищення ефективності протидії відмиванню доходів без порушення адвокатської незалежності. Ці нововведення та розслідування демонструють посилення контролю за фінансовими операціями в Україні та світі, підкреслюють важливість міжнародної співпраці, дотримання стандартів FATF і ролі професійних учасників ринку у запобіганні відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.