Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Нацбанк наголошує на необхідності належної перевірки клієнтів відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, зокрема у сфері страхування. Повторна ідентифікація клієнтів не є обов’язковою, якщо немає підозр щодо достовірності їхніх даних.

Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Мінекономіки оновило критерії, підвищивши вимоги до середньої заробітної плати: для підприємств з понад 50 працівниками зарплата має бути не нижче подвійного середнього рівня по країні, а для підприємств з 20-49 працівниками — не нижче потрійного. Також посилено безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF.

Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

«Дропи» — це особи, які надають злочинцям доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших незаконних операцій. Вербування таких осіб часто відбувається через соцмережі, і це створює серйозні ризики для фінансової системи та національної безпеки.

Як судова практика України трактує криптовалюту?

Суди визнають криптовалюту як майновий об'єкт у цивільних спорах і як речовий доказ у кримінальних провадженнях. Відомі справи пов'язані з використанням криптовалют для корупції та нелегальної діяльності. Однак відсутність чіткої законодавчої бази створює ризики неоднорідності судових рішень.

Головне за 02.01.2026 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14391 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 2 січня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що відомо про викриття схеми відмивання грошей через підставних осіб у 2026 році?

Українські та латвійські правоохоронці викрили схему відмивання грошей, у якій було задіяно близько 300 підставних осіб, переважно молодь. Злочинці використовували шахрайські схеми refund fraud для незаконного повернення коштів на онлайн-платформах, завдавши збитків понад 1,6 млн євро. Джерело
Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Нацбанк наголошує на необхідності належної перевірки клієнтів відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, зокрема у сфері страхування. Повторна ідентифікація клієнтів не є обов’язковою, якщо немає підозр щодо достовірності їхніх даних. Джерело
Що таке система Е-аудит і як вона працює?

Е-аудит — це система електронного аудиту, яка з 1 січня 2026 року дозволяє податковим органам автоматично перевіряти бухгалтерські дані великих платників податків через стандартизований файл SAF-T UA. Вона підвищує прозорість, зменшує адміністративне навантаження та фокусується на ризикових операціях. Джерело
Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Мінекономіки оновило критерії, підвищивши вимоги до середньої заробітної плати: для підприємств з понад 50 працівниками зарплата має бути не нижче подвійного середнього рівня по країні, а для підприємств з 20-49 працівниками — не нижче потрійного. Також посилено безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF. Джерело
Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

«Дропи» — це особи, які надають злочинцям доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших незаконних операцій. Вербування таких осіб часто відбувається через соцмережі, і це створює серйозні ризики для фінансової системи та національної безпеки. Джерело
Як судова практика України трактує криптовалюту?

Суди визнають криптовалюту як майновий об'єкт у цивільних спорах і як речовий доказ у кримінальних провадженнях. Відомі справи пов'язані з використанням криптовалют для корупції та нелегальної діяльності. Однак відсутність чіткої законодавчої бази створює ризики неоднорідності судових рішень. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні у 2026 році посилено контроль за фінансовими операціями: викриття схем відмивання грошей, запуск системи Е-аудит та оновлення критеріїв для критично важливих підприємств

На початку 2026 року українські правоохоронці спільно з латвійськими колегами викрили масштабну схему відмивання грошей, у якій було задіяно близько 300 підставних осіб, переважно молодь. Злочинці використовували шахрайські схеми refund fraud для незаконного повернення коштів на онлайн-платформах, завдавши збитків на понад 1,6 млн євро. Цей випадок підкреслює важливість посиленого контролю за сумнівними фінансовими операціями та необхідність ефективного фінансового моніторингу. Національний банк України наголосив на необхідності належної перевірки клієнтів, зокрема у сфері страхування, відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Водночас з 1 січня 2026 року в Україні запроваджено систему електронного аудиту (Е-аудит), яка дозволяє податковим органам автоматично перевіряти бухгалтерські дані великих платників податків через стандартизований файл SAF-T UA. Це нововведення спрямоване на підвищення прозорості, зменшення адміністративного навантаження та підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями. Крім того, Міністерство економіки оновило критерії визначення підприємств, важливих для національної економіки, посиливши вимоги до середньої заробітної плати та безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF. Водночас Національна поліція України та Нацбанк звертають увагу на проблему вербування «дропів» — осіб, які надають доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших злочинних схем, що є серйозною загрозою для фінансової системи та національної безпеки. Судова практика України щодо криптовалют також розвивається, визнаючи криптоактиви як майнові об'єкти та речові докази у кримінальних справах, хоча відсутність законодавчої бази створює певні виклики для правозастосування.

LIGA ZAKON, 02 січня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність +3

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність

Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Моніторинг ризиків у судовій системі +50

Про що тема: Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Контроль публічних закупівель +6

Про що тема: Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Бізнес‑групи: комплаєнс‑ризики, кейси, аналітика +13

Про що тема: Тема стосується організації контролю за дотриманням законодавства, етичних норм і внутрішніх політик у межах бізнес-груп

Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Комплаєнс-контроль фізичних осіб: практичні кейси

Про що тема: Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +86

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Telegram канали для юристів: новини, кейси, практичні поради +58

Про що тема: Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Земельне право +3

Про що тема: Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A +10

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +18

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Головне за 02.01.2026 по темі: Про відмивання грошей

Що відомо про викриття схеми відмивання грошей через підставних осіб у 2026 році?

Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Що таке система Е-аудит і як вона працює?

Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

Як судова практика України трактує криптовалюту?