Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Нацбанк наголошує на необхідності належної перевірки клієнтів відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, зокрема у сфері страхування. Повторна ідентифікація клієнтів не є обов’язковою, якщо немає підозр щодо достовірності їхніх даних.

Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Мінекономіки оновило критерії, підвищивши вимоги до середньої заробітної плати: для підприємств з понад 50 працівниками зарплата має бути не нижче подвійного середнього рівня по країні, а для підприємств з 20-49 працівниками — не нижче потрійного. Також посилено безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF.

Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

«Дропи» — це особи, які надають злочинцям доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших незаконних операцій. Вербування таких осіб часто відбувається через соцмережі, і це створює серйозні ризики для фінансової системи та національної безпеки.

Як судова практика України трактує криптовалюту?

Суди визнають криптовалюту як майновий об'єкт у цивільних спорах і як речовий доказ у кримінальних провадженнях. Відомі справи пов'язані з використанням криптовалют для корупції та нелегальної діяльності. Однак відсутність чіткої законодавчої бази створює ризики неоднорідності судових рішень.

Головне за 02.01.2026 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14391 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 2 січня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що відомо про викриття схеми відмивання грошей через підставних осіб у 2026 році?

Українські та латвійські правоохоронці викрили схему відмивання грошей, у якій було задіяно близько 300 підставних осіб, переважно молодь. Злочинці використовували шахрайські схеми refund fraud для незаконного повернення коштів на онлайн-платформах, завдавши збитків понад 1,6 млн євро. Джерело
Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Нацбанк наголошує на необхідності належної перевірки клієнтів відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, зокрема у сфері страхування. Повторна ідентифікація клієнтів не є обов’язковою, якщо немає підозр щодо достовірності їхніх даних. Джерело
Що таке система Е-аудит і як вона працює?

Е-аудит — це система електронного аудиту, яка з 1 січня 2026 року дозволяє податковим органам автоматично перевіряти бухгалтерські дані великих платників податків через стандартизований файл SAF-T UA. Вона підвищує прозорість, зменшує адміністративне навантаження та фокусується на ризикових операціях. Джерело
Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Мінекономіки оновило критерії, підвищивши вимоги до середньої заробітної плати: для підприємств з понад 50 працівниками зарплата має бути не нижче подвійного середнього рівня по країні, а для підприємств з 20-49 працівниками — не нижче потрійного. Також посилено безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF. Джерело
Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

«Дропи» — це особи, які надають злочинцям доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших незаконних операцій. Вербування таких осіб часто відбувається через соцмережі, і це створює серйозні ризики для фінансової системи та національної безпеки. Джерело
Як судова практика України трактує криптовалюту?

Суди визнають криптовалюту як майновий об'єкт у цивільних спорах і як речовий доказ у кримінальних провадженнях. Відомі справи пов'язані з використанням криптовалют для корупції та нелегальної діяльності. Однак відсутність чіткої законодавчої бази створює ризики неоднорідності судових рішень. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні у 2026 році посилено контроль за фінансовими операціями: викриття схем відмивання грошей, запуск системи Е-аудит та оновлення критеріїв для критично важливих підприємств

На початку 2026 року українські правоохоронці спільно з латвійськими колегами викрили масштабну схему відмивання грошей, у якій було задіяно близько 300 підставних осіб, переважно молодь. Злочинці використовували шахрайські схеми refund fraud для незаконного повернення коштів на онлайн-платформах, завдавши збитків на понад 1,6 млн євро. Цей випадок підкреслює важливість посиленого контролю за сумнівними фінансовими операціями та необхідність ефективного фінансового моніторингу. Національний банк України наголосив на необхідності належної перевірки клієнтів, зокрема у сфері страхування, відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Водночас з 1 січня 2026 року в Україні запроваджено систему електронного аудиту (Е-аудит), яка дозволяє податковим органам автоматично перевіряти бухгалтерські дані великих платників податків через стандартизований файл SAF-T UA. Це нововведення спрямоване на підвищення прозорості, зменшення адміністративного навантаження та підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями. Крім того, Міністерство економіки оновило критерії визначення підприємств, важливих для національної економіки, посиливши вимоги до середньої заробітної плати та безпекові обмеження щодо бенефіціарів із країн із чорного списку FATF. Водночас Національна поліція України та Нацбанк звертають увагу на проблему вербування «дропів» — осіб, які надають доступ до своїх банківських карток для відмивання грошей та інших злочинних схем, що є серйозною загрозою для фінансової системи та національної безпеки. Судова практика України щодо криптовалют також розвивається, визнаючи криптоактиви як майнові об'єкти та речові докази у кримінальних справах, хоча відсутність законодавчої бази створює певні виклики для правозастосування.

LIGA ZAKON, 02 січня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Медійні розслідування та наслідки +5

Про що тема: Журналістські розслідування та матеріали аналітиків про публічно значущі факти, які можуть створювати правові, репутаційні або регуляторні ризики для компаній, посадових осіб і пов’язаних осіб

Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Кримінальне право і процес +17

Про що тема: Кримінальне право та процес стосуються питань притягнення до кримінальної відповідальності та реалізації процедур кримінального судочинства

Міграційні питання +6

Про що тема: Тема охоплює порядок в’їзду, перебування, працевлаштування іноземців, а також набуття або втрату громадянства України

Митниця та ЗЕД

Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Арбітражний керуючий та його діяльність +3

Про що тема: Про діяльність арбітражного керуючого — ключову фігуру у процедурах банкрутства, яка виконує функції управління майном боржника, санації або ліквідації

Банківська діяльність +9

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Бухоблік бюджетного фінансування +1

Про що тема: Тема охоплює організацію та ведення бухгалтерського обліку в установах, що фінансуються з бюджету

Тема стосується регулювання добросовісної конкуренції між учасниками ринку, запобігання зловживанню монопольним становищем і забезпечення рівних умов для суб’єктів господарювання

Антимонопольне регулювання та конкурентна політика +1

Про що тема: Тема стосується регулювання добросовісної конкуренції між учасниками ринку, запобігання зловживанню монопольним становищем і забезпечення рівних умов для суб’єктів господарювання

Тема стосується правового регулювання сфери теплопостачання в Україні, що є важливою для енергетичної безпеки, економіки підприємств та дотримання законодавчих вимог у сфері комунальних послуг

Теплоенергетика +2

Про що тема: Тема стосується правового регулювання сфери теплопостачання в Україні, що є важливою для енергетичної безпеки, економіки підприємств та дотримання законодавчих вимог у сфері комунальних послуг

Паливно-енергетичний комплекс ЖКГ, ОСББ

Банкрутство юридичних осіб +5

Про що тема: Тема стосується процедур банкрутства юридичних осіб, що включає етапи ліквідації, санації та задоволення вимог кредиторів

Держнагляд за додержанням трудового законодавства та перевірки Держпраці +7

Про що тема: Тема охоплює механізми державного нагляду та контролю за дотриманням законодавства про працю

Головне за 02.01.2026 по темі: Про відмивання грошей

Що відомо про викриття схеми відмивання грошей через підставних осіб у 2026 році?

Які нові вимоги щодо фінансового моніторингу наголошує Національний банк України?

Що таке система Е-аудит і як вона працює?

Які зміни внесено до критеріїв визначення критично важливих підприємств?

Що таке «дропи» і чому вони становлять загрозу для фінансової системи?

Як судова практика України трактує криптовалюту?