Головне за 06.01.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 14394 джерел

Виявлено: 44 публікації за 6 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні у 2026 році посилено контроль за фінансовими операціями: оновлені правила фінмоніторингу, застосування електронного аудиту та боротьба з відмиванням доходів

У 2026 році в Україні відбулися суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу та контролю за фінансовими операціями, спрямовані на посилення боротьби з відмиванням доходів та фінансуванням тероризму. Міністерство фінансів оновило правила фінмоніторингу, що передбачають жорсткіші вимоги до ідентифікації клієнтів, особливо при дистанційних операціях, та розширення переліку транзакцій, які підлягають аналізу. Банки зобов’язані оперативніше передавати інформацію про підозрілі операції до Держфінмоніторингу, що підвищує ефективність контролю. Національний банк України у грудні 2025 року застосував штрафні санкції до п’яти банків і шести небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Найбільші штрафи отримали АТ "МІБ" та "ТАСКОМБАНК" за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостатню перевірку клієнтів. Ці заходи свідчать про активізацію нагляду та прагнення підвищити прозорість фінансової системи. Водночас запроваджено систему електронного аудиту (Е-аудит) для великих платників податків, що базується на стандартному аудиторському файлі SAF-T UA. Цей інструмент автоматизує перевірку бухгалтерських даних, дозволяє швидко виявляти ризикові операції та підвищує прозорість податкового контролю. Також Мінфін подовжив строки подання річної фінмоніторингової звітності, перевівши її у виключно електронний формат, що спрощує процедуру для суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Крім того, законодавство чітко визначає ознаки дроблення валютних операцій, які банки мають виявляти для запобігання уникненню контролю. Банки можуть вимагати додаткові документи для підтвердження економічної доцільності операцій та джерел походження коштів. Ці зміни та заходи є важливими кроками у посиленні фінансової безпеки країни, наближенні до європейських стандартів та підвищенні довіри до фінансової системи України.