Чому банки вимагають фінансову звітність від клієнтів, навіть якщо вона вже подана до податкової?

Банки використовують фінансову звітність для оцінки ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму відповідно до вимог Національного банку України та міжнародних стандартів. Вони не дублюють податковий контроль, а аналізують фінансовий стан клієнта для прийняття рішень щодо кредитування та моніторингу операцій.

Що таке електронний кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу і як він працює?

Електронний кабінет СПФМ — це онлайн-платформа, запроваджена в Україні з 2 лютого 2026 року для подання та отримання інформації, пов’язаної з фінансовим моніторингом. Суб’єкти, зокрема нотаріуси, можуть подавати повідомлення про підозрілі операції, отримувати запити та рішення Держфінмоніторингу через захищений електронний інтерфейс.

Як приєднання України до SEPA вплине на фінансовий моніторинг?

Приєднання до SEPA передбачає приведення законодавства України у відповідність до стандартів ЄС і FATF, що призведе до посилення фінансового моніторингу. Це означає жорсткіші вимоги до відкриття рахунків, частіші перевірки джерел доходів, блокування підозрілих операцій і створення централізованого реєстру рахунків.

Які наслідки для малого бізнесу та фізичних осіб-підприємців матиме посилення фінансового моніторингу?

Посилення вимог до ідентифікації кінцевих бенефіціарів і розширення кола суб’єктів фінмоніторингу створить додаткове адміністративне навантаження. Малий бізнес і ФОП можуть стикнутися з частішими перевірками, необхідністю надавати додаткові документи та ризиком затримок платежів, що збільшить витрати часу і коштів.

Головне за 13.02.2026 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14447 джерел

Виявлено: 58 публікацій за 13 лютого

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Хто такі Ростислав і Олег Шурма і в чому їх підозрюють?

Ростислав Шурма — колишній заступник голови Офісу президента України, а Олег — його брат. Їх підозрюють у розтраті майна та легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, у справі про виплати за "зеленим" тарифом на окупованих територіях Запорізької області. Сума збитків перевищує 141 млн грн. Джерело
Чому банки вимагають фінансову звітність від клієнтів, навіть якщо вона вже подана до податкової?

Банки використовують фінансову звітність для оцінки ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму відповідно до вимог Національного банку України та міжнародних стандартів. Вони не дублюють податковий контроль, а аналізують фінансовий стан клієнта для прийняття рішень щодо кредитування та моніторингу операцій. Джерело
Що таке електронний кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу і як він працює?

Електронний кабінет СПФМ — це онлайн-платформа, запроваджена в Україні з 2 лютого 2026 року для подання та отримання інформації, пов’язаної з фінансовим моніторингом. Суб’єкти, зокрема нотаріуси, можуть подавати повідомлення про підозрілі операції, отримувати запити та рішення Держфінмоніторингу через захищений електронний інтерфейс. Джерело
Як приєднання України до SEPA вплине на фінансовий моніторинг?

Приєднання до SEPA передбачає приведення законодавства України у відповідність до стандартів ЄС і FATF, що призведе до посилення фінансового моніторингу. Це означає жорсткіші вимоги до відкриття рахунків, частіші перевірки джерел доходів, блокування підозрілих операцій і створення централізованого реєстру рахунків. Джерело
Які наслідки для малого бізнесу та фізичних осіб-підприємців матиме посилення фінансового моніторингу?

Посилення вимог до ідентифікації кінцевих бенефіціарів і розширення кола суб’єктів фінмоніторингу створить додаткове адміністративне навантаження. Малий бізнес і ФОП можуть стикнутися з частішими перевірками, необхідністю надавати додаткові документи та ризиком затримок платежів, що збільшить витрати часу і коштів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НАБУ оголосило в розшук ексзаступника голови ОП Шурму та його брата за підозрою у відмиванні грошей на 141 млн грн, а банки посилюють фінансовий моніторинг через приєднання України до SEPA

У лютому 2026 року Національне антикорупційне бюро України оголосило в розшук колишнього заступника голови Офісу президента Ростислава Шурму та його брата Олега за підозрою у розтраті майна та легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Сума збитків у справі перевищує 141 млн гривень і пов’язана з виплатами за "зеленим" тарифом на тимчасово окупованих територіях Запорізької області. Обидва підозрювані перебувають за кордоном і заявляють про готовність співпрацювати зі слідством дистанційно. Ця справа є однією з найбільших у сфері боротьби з відмиванням грошей в Україні за останній час. Паралельно з розслідуваннями НАБУ, в Україні посилюється фінансовий моніторинг у банківській сфері. Банки мають право вимагати від клієнтів фінансову звітність для оцінки ризиків відмивання доходів та фінансування тероризму, навіть якщо звітність вже подана до податкових органів. Це пов’язано з виконанням вимог Національного банку України та міжнародних стандартів FATF. З 2 лютого 2026 року запроваджено електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що сприяє ефективнішому контролю за сумнівними операціями. Також правоохоронці повідомили про підозру двом братам з Одеси, які організували незаконні онлайн-азартні ігри та легалізували понад 12 млн гривень. Ці випадки свідчать про активізацію боротьби з відмиванням грошей та сумнівними фінансовими операціями в Україні. Крім того, приєднання України до SEPA призведе до посилення процедур фінансового моніторингу, що вплине на всі категорії клієнтів банків, включно з малим бізнесом і фізичними особами-підприємцями, через жорсткіші вимоги до ідентифікації та контролю транзакцій.

LIGA ZAKON, 13 лютого 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність +6

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання здійснення будівельної діяльності, порядок отримання дозвільних документів та проходження державного контролю

Будівельна діяльність

Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Моніторинг ризиків у судовій системі +31

Про що тема: Судовий комплаєнс та дисциплінарна практика як спосіб оцінювати доброчесність суддів, виявляти юридичні та репутаційні ризики і приймати обґрунтовані рішення під час судових спорів та комплаєнс-перевірок

Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Контроль публічних закупівель +14

Про що тема: Процедури публічних закупівель регулюють процес придбання товарів, робіт і послуг державними органами та підприємствами. Розуміння цих процедур дозволяє бізнесу брати участь у тендерах, а юристам і бухгалтерам — забезпечити відповідність законодавству

Бізнес‑групи: комплаєнс‑ризики, кейси, аналітика +26

Про що тема: Тема стосується організації контролю за дотриманням законодавства, етичних норм і внутрішніх політик у межах бізнес-груп

Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Комплаєнс-контроль фізичних осіб: практичні кейси +1

Про що тема: Тема охоплює системи виявлення, запобігання та реагування на порушення законодавства фізичними особами, особливо у фінансовій та договірній сферах

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +144

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Telegram канали для юристів: новини, кейси, практичні поради +63

Про що тема: Огляди нормативних змін, судова практика, коментарі експертів, юридичні алгоритми, правові новини - все, про що пишуть у юридичних Telegram каналах

Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Земельне право +1

Про що тема: Регулювання прав та обов’язків суб’єктів у сфері користування землею, земельний сервітут, що є критично важливим для захисту майнових прав власників, орендарів та держави, а також для ефективного управління земельними ресурсами

Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Корпоративне право / M&A +26

Про що тема: Для юристів і корпоративних радників щодо корпоративних договорів, спірних ситуацій, оскарження рішень загальних зборів, прав та обов’язків мажоритарних і міноритарних акціонерів, впливу змін у правовому полі на корпоративне управління

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +18

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Головне за 13.02.2026 по темі: Про відмивання грошей

Хто такі Ростислав і Олег Шурма і в чому їх підозрюють?

Чому банки вимагають фінансову звітність від клієнтів, навіть якщо вона вже подана до податкової?

Що таке електронний кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу і як він працює?

Як приєднання України до SEPA вплине на фінансовий моніторинг?

Які наслідки для малого бізнесу та фізичних осіб-підприємців матиме посилення фінансового моніторингу?